Je daňová sezóna a se současnými rekordně vysokými cenami za vše od nájmu po potraviny hledají rodiny po celé zemi způsoby, jak od 18. dubna získat trochu peněz navíc. Dobrou zprávou je, že existuje několik způsobů, jak maximalizovat refundaci nebo snížit daňový účet a získat zpět vše, co dlužíte od IRS. Je však důležité začít včas a zmapovat svůj daňový plán ještě před podáním žádosti.
„Některé z těchto položek vyžadují plánování během roku, kdy očekáváte odečtení,“ Russell Ephraim, CPA, výkonný ředitel společnosti CBIZ označuje Panetha vysvětlil. "Plánování dopředu vám může pomoci vyhnout se velkému daňovému zatížení v dubnu nebo poskytnout představu o tom, jaká bude vaše refundace, abyste mohli podle toho plánovat."
Když se zaměříte na své daně, zde je pět oblastí, na které se můžete zaměřit, abyste pomohli omezit svou daňovou povinnost a doufejme, že získáte pěkné vrácení peněz od IRS.
1. Zvažte stav svého podání
Váš stav podání určuje výši standardního odpočtu, který můžete uplatnit. Pro většinu manželských párů je společné podání nejlepší sázkou a poskytuje nejvyšší standardní srážku, ale existují některé případy, kdy je status manželského podání odděleně tou správnou volbou.
Některé výdaje lze použít pouze jako odpočty, pokud překročí 7,5 % vašeho upraveného hrubého příjmu (AGI). Pokud má jeden z manželů rozsáhlé léčebné výlohy nebo jiné odpočty, které překračují tuto hranici, podání odděleně by mohlo snížit vaše AGI a umožnit vám odečíst více těchto výdajů, než kdybyste podali žádost spolu.
Samostatné podání však vylučuje některé kredity – kredit na dítě a závislou péči, kredit na daň z příjmu (EITC) a vzdělávací kredity American Opportunity nebo Lifetime Learning nemusí být pro žadatele dostupné odděleně. Pokud byste jinak měli na tyto kredity nárok, spočítejte si to oběma způsoby a zjistěte, které výhody vám nejvíce přinesou, než se přihlásíte.
Pro rozvedené páry, opatrovnický rodič může podat žádost jako hlava domácnosti a obdržet větší standardní srážku, než by obdržel podáním jako svobodný.
2. Položkové srážky
Standardní odpočet se v roce 2017 výrazně zvýšil, takže lidé nerozdělují položky tolik jako dříve. Když se rozhodujete, zda rozepsat nebo vzít standardní odpočet, je důležité to spočítat.
"Rodiče by si měli vzít srážku, která je vyšší," řekl Ephraim. „Při přípravě daní byste vy nebo váš daňový poradce měli vždy vypočítat rozepsanou částku odpočtu, která je k dispozici, abyste zjistili, zda je výhodnější než standardní odpočet.“
Pokud máte rozsáhlé charitativní příspěvky, léčebné výlohy, úroky z hypoték, daně z nemovitostí, státní nebo místní daně nebo jiné odečitatelné výdaje, které překračují standardní odpočet pro váš stav podání, pokračujte a rozepište je místo standardu dedukce.
Můžete si také odečíst určité výdaje za práci z domova. "Rodiny mohou maximalizovat své refundace tím, že zajistí, že využijí všech dostupných odpočtů," řekl Ephraim. „Vzhledem k tomu, že mnoho nových rodičů pracuje z domova alespoň část týdne, určité srážky za to mohou mít k dispozici obchodní využití domova, zejména pokud daňoví poplatníci provozují své vlastní podnikání.”
3. Maximalizujte své důchodové příspěvky
Investice do tradičního IRA je skvělý způsob, jak nejen zachránit vejce do důchodu, ale také snížit daň a možná vás dostat přes čáru do teritoria vrácení peněz. Příspěvky do IRA jsou odečitatelné a sníží váš upravený hrubý příjem. Máte čas do uzávěrky pro podání (18. dubna 2023) na maximum příspěvků za daňový rok 2022 – osoby mladší 50 let mohou přispět až 6 000 USD a osoby starší 50 let mohou přispět až 7 000 USD. Všimněte si, že odečitatelné jsou pouze příspěvky do tradičních IRA, nikoli Roth IRA.
4. Využijte kredity
Kredity jsou cennými nástroji pro snížení závazků a zvýšení refundace a rodinám jich je k dispozici mnoho, na rozdíl od odpočtů, které snižují příjem, ze kterého jste zdaněni.
sníží vaši federální daň z příjmu na bázi dolaru za dolar.
Rodiny, vysvětluje Ephraim, by měly uplatnit slevu na dani na dítě, která může u většiny rodin činit až 2 000 USD na dítě. Kredit na závislou péči mají také rodiny platící za péči o dítě v době, kdy oba rodiče pracují nebo hledají práci.
Dodává, že nové rodiny, které si kupují svůj první dům, by se měly poradit se svým poradcem, zda jsou způsobilé za kredit pro první nákup domů, který může být až 15 750 USD za první nákup domů v 2022.
Sledujte, jaké kredity se mohou vztahovat, protože pokud nebudete opatrní, necháte peníze na stole.
5. Vytočte svůj zdravotní spořicí účet
Zdravotní spořicí účty poskytují trojí daňové zvýhodnění – příspěvky jsou odečitatelné, investované prostředky rostou bez daně a výběry jsou osvobozeny od daně, pokud jsou použity na kvalifikované léčebné výlohy.
Podobně jako u tradičního IRA jsou příspěvky na kvalifikované HSA každoročně omezeny – 7 300 USD za rodinné plány a 3 650 USD za jednotlivé plány.
Práce na vašem přiznání za rok 2022 je skvělou příležitostí k naplánování strategie pro daňovou sezónu příštího roku. Zmapujte své nápady a pusťte se do změn, jako jsou příspěvky IRA a HSA, které budou mít velký dopad na vaši návratnost v roce 2023.
