La temporada de impuestos está aquí. Y si pensaba que tratar de descifrar el código fiscal de los Estados Unidos no podía volverse más bizantino, bueno, estaba equivocado. Porque tiene. La pandemia está causando estragos en la preparación de impuestos a medida que el IRS se duplica para clasificar y aclarar las implicaciones de las medidas de alivio de la pandemia. Los $ 1.9 mil millones Plan de rescate estadounidense ayuda, ya que incluye un alivio significativo destinado a aliviar la carga de los padres. Y el IRS ha aplazado la fecha límite de presentación hasta el 17 de mayo para darles a todos un poco de tiempo adicional. Pero aún, presentación de impuestos podría ser un poco complicado este año, especialmente para los padres. Ya sea que asuma la tarea solo o vaya con un profesional de impuestos, aquí hay nueve cosas importantes que debe considerar antes de comenzar su preparación de impuestos de 2020.
1. Mire de cerca sus ganancias de 2019 y 2020 antes de apresurarse a presentar su declaración.
Esto puede parecer contrario a la intuición, pero en algunos casos, podría tener sentido solicitar una extensión de sus impuestos de 2020. Este es el motivo: el Plan de rescate estadounidense utiliza su declaración de impuestos de 2019 o 2020 para determinar la cantidad de estímulo para la que es elegible. Y si ganó más dinero en 2020 que en 2019, es posible que lo excluyan de la próxima ronda de estímulos. Si es soltero y gana menos de $ 75,000, recibirá $ 1,400, y si está casado y gana menos de $ 150,000 en conjunto, obtendrá $ 2,800.
PERO aquí está el truco: la eliminación gradual de ambos planes es de $ 80 000 / $ 160 000. Es decir, si ganó menos que eso en 2019, pero más en 2020, no obtendrá nada. "Eso no solo incluye esos pagos, sino que también incluye los pagos de estímulo de $ 1,400 para los dependientes que agrega a sus impuestos retorno: hijos menores de 18 años y dependientes hasta los 24 años por los que paga más del cincuenta por ciento de los gastos ", dice Jenkin. Por lo tanto, un aumento o disminución relativamente pequeño en sus ganancias de 2019 a 2020 podría tener consecuencias significativas.
2. No olvide que su desempleo está sujeto a impuestos.
"El problema número uno que he visto con los clientes para 2020 es que no sabían que obtener beneficios por desempleo es un evento imponible", dice el CPA de la ciudad de Nueva York, Jonathan Medows. Recuerde reclamar su desempleo al presentar la solicitud. Si no se le quitaron los impuestos al retirar los cheques de desempleo, es posible que deba prepararse para deber más de lo que pensaba.
3. ¿Hacer una contribución benéfica? Deberías deducirlo.
Tal vez usted, como yo, no estaba económicamente devastado en los primeros meses de COVID y se sintió conmovido a contribuir con los que sí lo estaban. Tal vez donó a un banco de alimentos local, o estaba viendo el teletón de Together at Home en abril donde Taylor Swift y los Rolling Stones lo inspiraron a sacar su tarjeta de crédito para enviar dinero al OMS. Gracias a la ley CARES, puede deducir ese gasto, o cualquier otra donación caritativa, hasta $ 300 en total, incluso si es parte del casi 90 por ciento de los contribuyentes que toman una deducción estándar.
4. ¿Tuviste un bebé este año? Asegúrese de que tengan un número de seguro social.
Esto puede parecer obvio, pero si tuvo un hijo en 2020, asegúrese de que tenga un número de seguro social para que pueda reclamarlos como sus dependientes y calificar para los beneficios y créditos fiscales que camino. “La gente se olvida. Sucede ”, dice Medows. Si su bebé nació en el hospital, probablemente inició el proceso allí; Si tuvo un parto en casa, debe iniciar el proceso usted mismo en una oficina del Seguro Social.
5. Si trabaja por cuenta propia y se enfermó debido a COVID en 2020, o cuidó a alguien que estaba enfermo de COVID, puede calificar para un crédito.
Los padres que trabajan por sí mismos lo tuvieron difícil en 2020, pero algunos pueden encontrar alivio con el formulario 7202 del IRS. Si se enfermó a causa de COVID y necesitaba tomarse un tiempo libre, o cuidó a un miembro de la familia o un niño que se enfermó, puede calificar para créditos fiscales, hasta diez días de trabajo, según sus ganancias. En particular, esto también se aplica a aquellos cuyos proveedores de cuidado infantil cerraron debido a las precauciones de COVID. (Eso es muchos de nosotros).
6. Si compró Bitcoin, u otra criptografía, debe confesarlo.
Justo cuando un solo Bitcoin está pasando la marca de $ 50,000, el IRS se está tomando en serio las criptomonedas. En su declaración de 2020, se le pedirá que marque una casilla que indique si "en algún momento durante 2020, ¿vendió, recibió, envió, intercambió o adquirió algún interés financiero en alguna moneda virtual." Es interesante que no le pregunten si vendió alguna moneda digital y obtuvo una ganancia con ella, lo que sería un evento imponible que tendría que proporcionar papeleo para. Le preguntan si tiene alguna, por lo que incluso si no ha habido un evento imponible, todavía le está diciendo al IRS que es propietario de criptomonedas. Esto, dice Jenkin, es un verdadero lío. "Las aplicaciones de criptomonedas como Coinbase y Kraken no proporcionan un 1099 al IRS, por lo que el IRS no sabrá si ganó dinero o no", dice. “Creo que vas a tener gente de la deep dark web que no le dice nada al gobierno. Y habrá personas que sean sinceras en cuanto a que tienen una cuenta, y luego el IRS se preguntará por qué no han recibido el dinero de sus impuestos ".
7. ¿Tienes un hijo adulto en la casa? Es posible que deba tener una conversación incómoda.
El Plan de Rescate Estadounidense abre dinero de estímulo para cualquier persona con dependientes, lo que significa que los hijos adultos (menores de 24 años) y los estudiantes universitarios que viven en casa con sus padres ahora califican para su padres por $ 1,400 en ayuda (si sus ingresos están por debajo de las cantidades especificadas en el n. ° 1). Aquí está el truco: su hijo de 20 años con un par de trabajos a tiempo parcial podría pensar que califica para el cheque él mismo. “Va a ser una conversación real. La posesión es nueve décimas partes de la ley, ¿sabes? Si estás pagando la mayoría de sus gastos y ellos son tus dependientes, ese no es su dinero, es tu dinero o "nuestro", dice Jenkin.
8. No olvide su fase Robinhood.
Si eres uno de los 13 millones de personas que jugaron en el mercado de valores a través del Aplicación Robinhood en 2020, es posible que tenga consecuencias fiscales, si ganó o perdió. La empresa no envía los formularios 1099; deberá iniciar sesión en su cuenta para descargarlos. Algún día los comerciantes son informes de impuestos Robinhood informes de 374 páginas de largo. Buena suerte.
9. Y no se olvide de las contribuciones de los cónyuges.
Es posible que ya sepa que tiene hasta el 15 de abril para depositar fondos en su cuenta IRA para 2020 y obtener los beneficios fiscales por hacerlo. Pero es posible que no sepa que también puede financiar los de su socio. “Si hay un sostén de familia en un hogar, esa persona puede contribuir no solo a su propia IRA, sino también a una IRA para el cónyuge”, dice Jeff Winn, socio gerente de Asesoría de Activos Internacionales. “Es muy común que las personas olviden que un cónyuge sin trabajo todavía puede tener una IRA a su nombre, siempre que sea financiada por un cónyuge con ingresos amplios ".
