Le marché immobilier est dingue en ce moment. La pandémie a déclenché une frénésie d’achat de maisons et les acheteurs ont eu la chance de bénéficier de taux d’intérêt historiquement bas. Aujourd'hui, des coûts de logement record, des intérêts très élevés et taux hypothécaires, et le faible parc immobilier ont conduit à une situation intenable. Le coût moyen d’une maison neuve a considérablement augmenté, tandis que les logements disponibles à l’achat diminuent puisque les propriétaires choisissent de rester sur place. Tout cela signifie que votre dollar vous mène beaucoup moins loin sur le marché immobilier actuel – même par rapport à seulement il y a cinq ans, selon un nouveau rapport comparant à quoi ressemble une maison de 500 000 $ aujourd'hui par rapport à cinq ans il y a.
La nouvelle étude de BuilderPad.com a révélé que non seulement les prix des maisons augmentent, mais que ce que vous obtenez pour votre dollar diminue. En effet contraction-flation, un terme habituellement utilisé pour décrire la diminution des emballages de biens de consommation vendus dans les épiceries, et non les maisons dans lesquelles nous les mettons, a frappé le marché immobilier. Selon le site, le coût moyen au pied carré d’une maison a augmenté dans tous les États du pays au cours des 5 dernières années.
"L'équipe a constaté que dans certains États, les acheteurs de maison ne peuvent se permettre d'acheter que la moitié du prix d'une maison avec une hypothèque fixe sur 30 ans par rapport aux prix du marché immobilier en 2018", note BuilderPad.com. En fait, selon leurs données, le prix moyen au pied carré des maisons aux États-Unis a augmenté de 61 % il y a cinq ans, passant de 150,78 $ à 243,14 $.
« Si la superficie médiane des maisons unifamiliales aux États-Unis en 2023 est de 2 191 pieds carrés, alors le prix moyen des maisons aux États-Unis s'élèverait à 532 700 $ », déclare BuilderPad.com.
Étant donné que le prix moyen des maisons aux États-Unis est d'environ 500 000 $, BuilderPad.com a trouvé quelques statistiques de départ concernant le montant que vous obtenez maintenant pour votre argent par rapport à il y a cinq ans.
L’État qui a perdu le plus grand pourcentage de pieds carrés au cours des cinq dernières années – plus de 50 % – est le Montana. New York arrive en deuxième position et est devenue 46,85 % plus petite en cinq ans. Pendant ce temps, le Maine, le Tennessee et le New Hampshire complètent le top cinq, perdant respectivement 45,28 %, 45,22 % et 44,6 % de leur superficie.
Et même si, oui, tous les États ont été soumis à cette contraction de la superficie en superficie, tous les États n’ont pas été ainsi touchés. Le Maryland, par exemple, n'a perdu que 22,42 % de sa superficie pour une maison de 500 000 $ – une perte encore importante, mais la « moindre » perte de tous les États au cours des cinq dernières années. La Louisiane – 23,53 %, le Dakota du Nord – 25,83 %, le Connecticut, 27,35 % et Hawaï, 27,46 %, complètent les cinq derniers.
Mais en termes de données brutes, le pourcentage ne fait pas tout. Même si le Montana a perdu le pourcentage le plus élevé de pieds carrés par maison de 500 000 $, en termes de pieds carrés bruts, le Kansas s'en est sorti durement, perdant plus de 2 280 pieds carrés au cours des cinq dernières années. L’Indiana en a perdu 2 101, l’Oklahoma, un peu moins de 2 000, l’Arkansas, 1 886 et l’Alabama, 1 815.
L’État qui a perdu le moins en termes de superficie brute est Hawaï, qui n’a perdu que 273 pieds carrés. Pendant ce temps, la Californie en a perdu plus de 500, le Maryland, un peu moins de 650, le Rhode Island, 653 et l’Oregon, 729.
La contraction du marché immobilier n’est pas la seule chose qui a changé au cours des cinq dernières années. Les maisons ne sont pas seulement plus petites. Le revenu de l’acheteur type d’une maison est plus élevé: CNNa rapporté que le revenu typique d'un propriétaire aux États-Unis est passé de 88 000 $ en 2022 à 107 00 $ cette année. Il s’agit d’un bond historique de 22 % d’une année sur l’autre, et cela dépasse le prix de la famille moyenne aux États-Unis, où le revenu médian est de 75 000 $.
Néanmoins, malgré des logements plus petits, des taux d’intérêt élevés et des obstacles plus difficiles à l’accès au logement marché, les acheteurs d’une première maison représentaient 32 % de tous les acheteurs de maison cette année – un bon bond par rapport à l’année dernière. 26%. Et l'âge moyen des acheteurs d'une première maison est désormais de 35 ans, soit une légère augmentation par rapport aux 36 ans de l'année dernière. L'âge moyen d'un acheteur déjà propriétaire est également légèrement meilleur, avec le même bond sur un an de 58 ans, en baisse par rapport au sommet historique de 59 ans de l'année dernière. CNN.
58 est toujours mal adapté aux besoins existants. À l’heure actuelle, la plupart des acheteurs ne sont pas des familles avec de jeunes enfants, 70 % des acheteurs récents n’ayant aucun enfant de moins de 18 ans à la maison. Et ce, même si la plupart des ménages comptent un enfant de moins de 18 ans. Pour les parents qui ont besoin de plus d’espace, quelque chose dans ce marché immobilier en contraction doit céder.
Pour en savoir plus, consultez Le rapport complet de BuilderPad.
