Tussen inflatiecijfers en een vreemde verschuiving in de vraag op de huizenmarkt tijdens de pandemie, zou de huizenmarkt misschien voel me wankeler dan ooit. Maar degenen die overwegen hun voeten te dompelen in het kopen van een nieuw huis, willen misschien blijven zitten als ze in een grote stad zijn - althans volgens een nieuwe rapport dat beweert dat het nu eigenlijk goedkoper is om een huis te huren dan om een starterswoning te kopen in de meeste van de 50 grootste stedelijke gebieden landelijk.
Volgens het juni-huurrapport van makelaar.com, huurprijzen blijven stijgen in de afgelopen jaren en bereikte in sommige gebieden recordhoogten. Statistieken tonen echter aan dat huren waarschijnlijk nog steeds goedkoper is dan kopen in 38 van de 50 grootste steden in de VS Dat is waar, ook al hadden de 50 grootste stedelijke gebieden in de VS recordhoogten bereikt in huur.
De gemiddelde maandelijkse huur in juni was in het hele land $ 1.876 per maand. Dat feit verdoezelt de belachelijke huurprijzen van sommige uitschieters - in New York City in juni, de gemiddelde huur voor een
En toch! Uit hun gegevens blijkt dat voor driekwart van het land het huren van een huis nog steeds goedkoper is dan het kopen van een huis en dat het "jaar-op-jaar relatief betaalbaarder is geworden".
Dat komt omdat de gemiddelde hypotheek ook niet zo'n mooi plaatje schetst. Gebaseerd op de analyse van de site van de maandelijkse kosten voor het kopen van een huis - de site keek naar huizen met 2 slaapkamers, ging uit van een aanbetaling van 7%, gebruikte de huidige 30-jarige vaste hypotheekrente, en toegevoegde belastingen en dergelijke - ze ontdekten dat het in de meeste steden nog steeds goedkoper is huren.
Sterker nog, in de 5 steden waar de inflatie de consumenten het minst heeft getroffen, was het kopen van een starterswoning nog altijd $ 1.804 meer per maand dan huren. In de 5 steden met de hoogste inflatie is het kopen van een huis $ 373 meer per maand dan het huren van een huis.
De analisten stellen dat dit komt omdat die vijf steden met de minste inflatie al hoge kosten van levensonderhoud hadden, en huisvesting al schaars - wat betekent dat mensen niet naar San Francisco verhuisden om te proberen een toch al overweldigend duur huis te kopen in een toch al hete markt. In metro's met hoge inflatie, paradoxaal genoeg, "heeft de kleinere kloof tussen de kosten van het kopen van een huis en het huren huizenkopers uit duurdere metro's, en de nieuwkomers die op dezelfde consumptiegoederen jagen, hebben de kosten van levensonderhoud opgedreven hoger."
In de eerste zes maanden van dit jaar is het verschil tussen de maandelijkse huurprijzen en de hypotheken op kleine starterswoningen aanzienlijk toegenomen. Sinds januari is de prijs tussen de twee met meer dan 25 procentpunten of $ 483 gestegen.
Dus ondanks het feit dat zowel de huur- als de te koop aangeboden huizenprijzen "recordhoogtes in juni" bereikten, zorgen de stijgende kosten van het kopen van een huis ervoor dat verhuur in de meeste grote steden de meer betaalbare optie wordt.
In Austin, bijvoorbeeld, blijkt uit analyse dat het $ 1.822 meer per maand kost om een huis te kopen in plaats van er een te huren; in New York City kost het ongeveer $ 2.092 meer per maand om een huis te kopen dan om er een te huren, alles bij elkaar. Er zijn echter enkele steden waar het beter is om te kopen dan te huren: in Pittsburgh zouden kopers $ 522 minder per maand betalen, gemiddeld, als ze een starterswoning zouden kopen in plaats van een huis te huren, en in Indianapolis, zouden kopers $ 36 per jaar besparen maand.
Volgens een rapport van S&P Global Ratings, Marktoverzicht, kost het straks 11,3 jaar inkomen om te sparen voor een aanbetaling voor een starterswoning. Het rapport geeft ook aan dat in 2025 60% van de huishoudens volledig geprijsd zal zijn om een starterswoning te kunnen kopen.