In Zeiten der Unsicherheit ist es nicht schwer, den Reiz des Daytradings zu erkennen. In Monaten werden die Märkte wahrscheinlich beweisen, dass einige Aktien wurden unterbewertet, während andere nur einen Bruchteil ihres Verkaufspreises wert waren. Wenn man bedenkt, dass Aktien dank Apps wie der überaus beliebten, provisionsfreien Robinhood nur einen Fingertipp und einen Streich entfernt sind, versuchen immer mehr Menschen ihr Glück. Der richtige Investor mit der richtigen Strategie kann tödlich sein. Sie können auch schwer verlieren.
Aus vielerlei Gründen verdrängen immer mehr junge Menschen die „Buy and Hold“-Mentalität und tauchen in die Welt der Aktienauswahl ein. Maklerhäuser wie Schwab, Etrade und Robinhood haben einen Anstieg an neuen Konten gesehen – bis zu 170 Prozent im ersten Quartal – wobei ein überproportionaler Anteil von jüngeren Vermögenssuchenden stammt. Dies sollte nicht überraschen. Aber diejenigen, die neu im Day-Trading-Spiel sind, müssen einige Hinweise beachten.
Also, was sind einige Leitplanken, die Sie vielleicht aufstellen möchten, bevor Sie Ihr Geld auf den riesigen Roulette-Tisch werfen, der als Wall Street bekannt ist? Wir haben uns mit zwei gebührenpflichtigen Finanzberatern über die Neuheiten des Handels mit Robinhood in Verbindung gesetzt und andere solche Apps können ihre Erfolgschancen verbessern und sicherstellen, dass sie nicht auf den Kopf gestellt werden langfristig
1. Spielen Sie nicht mit essentiellem Geld
Ob mit Robinhood, E-Trade oder einer anderen Plattform, Wetten auf einzelne Wertpapiere sind immer ein riskantes Unterfangen. Das bedeutet, dass es etwas sein sollte, das Sie nur mit nicht unbedingt benötigtem Geld machen möchten, betont Aaron Agte, der Gründer von Graystone-Berater in Foster City, Kalifornien. Vor dem Aufbau eines Maklerkontos rät er, eine Checkliste durchzugehen.
Stecken Sie zwischen 12 und 15 Prozent Ihres Gehalts in Ruhestand? Finanzieren Sie Ihren langfristigen Bedarf, wie die Anzahlung auf ein Haus oder das College-Konto Ihres Kindes? Legen Sie zwei bis fünf Prozent für eine Barreserve oder einen Rainy-Day-Fonds beiseite? Wenn Sie all diese Fragen mit „Ja“ beantworten können, können Sie darüber nachdenken, einige „zusätzliche“ Dollar ins Spiel zu setzen.
2. Setzen Sie nur so viel, wie Sie zu verlieren bereit sind
Daytrader sind in der Regel ein optimistischer Haufen, aber es ist nicht so einfach, die Gesamtleistung des breiteren Marktes zu schlagen. Je mehr Geld Sie in unerprobte Unternehmen wie Technologie-Start-ups investieren, desto einfacher ist es, Ihre Investition zu bedenken. „Wetten Sie nur so viel, wie Sie zu verlieren bereit sind“, sagt Kevin Smith, geschäftsführender Gesellschafter bei Austin Vermögensverwaltung. Und das sollte selbstverständlich sein, aber um später unangenehme Gespräche zu vermeiden, empfiehlt Smith auch, mit Ihrem Ehepartner darüber zu sprechen, wie viel Sie aufs Spiel setzen.
3. Verstehe, dass Verlieren ist Sehr Wahrscheinlich
Viele Anleger sehen in der Aktienauswahl so etwas wie Lottospielen – wenn sie Glück haben und beim nächsten Facebook oder Netflix einen Treffer landen, großartig. Aber eigentlich soll es Spaß machen. Wenn Sie ein Konto mit wenigen Erwartungen eröffnen, machen Sie sich nicht fertig, wenn die Dinge nach Süden gehen.
Denn das ist eine sehr wahrscheinliche Möglichkeit. Eine Studie von Brad Barber von der University of California-Davis aus dem Jahr 2010 ergab, dass unter Berücksichtigung der Transaktionskosten nur 1 Prozent (ja, ein Prozent) der Daytrader erzielten konstant starke Gewinne. „Genieße die Gewinner und lass die Verlierer nicht ins Schwitzen kommen“, sagt Smith.
4. Denken Sie langfristig
Während wohlhabendere Anleger in der Lage sein könnten, Aktien auszuwählen, ohne ihren Ruhestand zu riskieren, ist Agte nicht daran interessiert, kurzfristige Positionen in einzelnen Aktien einzugehen. Dies liegt zum Teil daran, dass Gewinne aus Aktien, die weniger als ein Jahr gehalten werden, kurzfristigen Kapitalgewinnsätzen unterliegen. Das bedeutet, dass Sie Ihren Grenzeinkommensteuersatz auf Aktien zahlen, die Sie nur wenige Wochen oder Monate besitzen.
Es ist auch eine dumme Besorgung, nach Unternehmen zu suchen, die einen plötzlichen Anstieg machen – oder fallen, wenn Sie Aktien leerverkaufen. „Es gibt so viel Zufälligkeit über einen kurzen Zeitraum“, sagt Agte. Das Halten von Aktien über einen längeren Zeitraum, fügt er hinzu, gibt Ihnen einen besseren Überblick darüber, wie sich das Unternehmen im Vergleich zu seinen Konkurrenten und der Wirtschaft insgesamt entwickelt.
5. Erstellen Sie ein System und bleiben Sie dabei
Wenn Ihre Ziele etwas höher sind – das heißt, Sie versuchen, aus geschäftlichen Gründen zu investieren und langfristiges Vermögen aufzubauen – seien Sie bereit, eine Verpflichtung einzugehen. „Das wird viel Zeit in Anspruch nehmen, also überlegen Sie, ob Sie diese Zeit für Ihre wertvollsten Talente in einem anderen Bereich verwenden sollten“, sagt Smith.
Außerdem brauchst du einen Spielplan. Andernfalls reagieren Sie wahrscheinlich emotional auf Marktentwicklungen, was selten gut ist. Smith nennt das Beispiel eines Anlegers, der von vornherein die Regel aufstellt, nicht mehr als 10 Prozent seines Gesamtvermögens einer einzelnen Aktie zuzuordnen. Wenn ein bestimmtes Unternehmen im Wert steigt, verkauft es einige Aktien und sichert sich diese Gewinne, anstatt zu lange zu halten.
6. „Erfolg“ definieren
Bei dem Versuch, den Erfolg ihrer Strategie zu ermitteln, weist Agte darauf hin, dass Sie wirklich die Opportunitätskosten berücksichtigen müssen. Es geht nicht darum, ob der Wert Ihres Kontos gestiegen oder gefallen ist, sondern ob Sie besser einen breiteren Fonds wie den Vanguard Total Stock Market ETF gekauft hätten. „Es ist mehr als nur Glücksspiel mit positivem Erwartungswert“, sagt Agte.
7. Wissen, wann Sie Ihre Verluste reduzieren müssen
Finanzmärkte sind lustige Dinge. Der gleiche Ansatz, der während der Periode ein Gewinner sein könnte, kann später zu hässlichen Ergebnissen führen – und umgekehrt. Ein Ausstiegsplan ist entscheidend. „Entscheiden Sie im Voraus, wie lange Sie bereit sind, eine Underperformance zu erzielen, bevor Sie Ihre Strategie ändern“, sagt Smith.
8. Seien Sie klug mit Ihren Gewinnen.
Vielleicht haben Sie Glück und das Öffnen Ihres Kontoauszugs reicht aus, um Ihnen ein breites Grinsen ins Gesicht zu zaubern. Vermeiden Sie die Versuchung, diesen Teig zu nehmen und einen Sportwagen zu kaufen oder ein neues Schwimmbad in den Hinterhof zu stellen. Die Kapitalertragsteuer ist real. Und außerdem, nur weil Sie viel Geld verdient haben, heißt das nicht, dass Sie es für Frivolitäten ausgeben sollten. Smith schlägt vor, diese Gewinne in eine verantwortungsvollere und entschieden weniger sexy Strategie wie einen breiten Marktindex umzuleiten. „Sie werden das nicht tun wollen, aber tun Sie es trotzdem“, sagt Smith.
9. Wählen Sie Unternehmen, die Sie lieben.
Investmentfirmen stellen Experten ein, um auf Vollzeitbasis Schiffsladungen von Unternehmens- und Branchendaten zu sichten, in der Hoffnung, einen Rohdiamanten zu finden. Das verschafft ihnen einen klaren Vorteil gegenüber einem Heimanleger. „Sie können nicht mit einem Bruchteil ihrer Zeit dieselbe Strategie wie ein Vermögensverwalter anwenden und erwarten, dass Sie ihn übertreffen“, bemerkt Agte.
Anstatt zu versuchen, die Profis in ihrem Spiel zu schlagen, empfiehlt Agte, sich auf Ihre persönlichen Erfahrungen mit einer bestimmten Marke zu stützen. Gefällt Ihnen das Produkt oder die Dienstleistung so sehr, dass Sie es ungefragt mit Freunden zur Sprache bringen? Können Sie Tausende oder Millionen von Menschen sehen, die ihr Geld für ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Dienstleistung ausgeben? Die Chancen stehen gut, dass Sie mit dieser Ansicht nicht allein sind, also könnte das Unternehmen sehr gut eine glänzende Zukunft vor sich haben.
