Die Die neuen Steuergesetze von 2019 haben eine Reihe von Änderungen, die ich wirklich nicht verstehe. Was sind die wichtigsten und wie werden sie sich darauf auswirken, wie ich meine Steuern einreichen? —Steve K, Boston
Präsident Trump unterzeichnete die Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze (TCJA) vor mehr als einem Jahr. Aber jetzt müssen die Steuerzahler zum ersten Mal herausfinden, wie sich die neuen Regeln auf ihre Rückkehr auswirken. Für die meisten Menschen wird der Nettoeffekt in diesem Jahr etwas mehr Geld in der Tasche sein – etwa 900 US-Dollar für den typischen Mittelverdiener, so das Tax Policy Center.
Die Änderungen am IRS-Code sind ziemlich umfangreich, aber hier ist ein Blick auf einige der größten. Denken Sie daran, dass die meisten Bestimmungen nach 2025 auslaufen. Zu diesem Zeitpunkt könnten wir noch ein weiteres Regelwerk in der Hand haben.
1. Brandneue Steuersätze
Die vielleicht offensichtlichste Änderung ist die Senkung der individuellen Steuersätze. Es wird ein wenig verwirrend, weil die TCJA auch die Einkommensspannen für jede Gruppe überarbeitet hat. Aber die meisten Leute, die zum Beispiel früher 15 Prozent bezahlt haben, zahlen jetzt 12 Prozent Grenzsteuersatz. Und die Mehrheit der Steuerzahler, die früher in der 28-Prozent-Marke lag, zahlt jetzt 24 Prozent. Hier ist eine Tabelle, die Ihnen hilft:
2. Ein größerer Standardabzug
Für das Steuerjahr 2017 konnten Sie einen Standardabzug von 12.700 USD vornehmen, wenn Sie eine gemeinsame Steuererklärung einreichen (es waren 9.350 USD für Haushaltsvorstände und 6.350 USD für Alleinerziehende). Die TCJA hat diese Beträge fast verdoppelt. Jetzt können gemeinsame Antragsteller 24.000 US-Dollar abziehen. Diejenigen, die als Haushaltsvorstand einreichen, können 18.000 US-Dollar von ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen; Single Filers können einen Abzug von 12.000 US-Dollar nehmen.
Infolgedessen haben weniger Leute einen Anreiz, ihre Abzüge aufzuschlüsseln, was auch die Vorbereitung des 1040 zu einer weniger betäubenden Erfahrung machen sollte. Daumen drücken.
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3. Ein großzügigerer Steuergutschrift für Kinder
Ein Teil der Freigebigkeit des TCJA beinhaltet ein verdoppeltes Kinderguthaben von 2.000 USD pro Kind. Der erstattungsfähige Betrag – was Sie erhalten, wenn Ihre Gutschriften Ihre Steuerschuld übersteigen – ist auf 1.400 US-Dollar begrenzt.
Und dieses Jahr können viel mehr Menschen davon profitieren. Für gemeinsame Antragsteller begann der Kredit nach 110.000 USD an Einkommen für gemeinsame Antragsteller auslaufen zu lassen; jetzt beträgt die Obergrenze 400.000 USD für Paare, die eine gemeinsame Rückkehr vorbereiten (oder 200.000 USD für Einzelpersonen).
Bevor Sie zu aufgeregt werden, sollten Sie sich bewusst sein, dass der großzügigere Kredit am Ende des Jahres zumindest teilweise ausgeglichen ist persönliche Freistellung, die einen Abzug von 4.050 USD pro Person für Sie selbst, Ihren Ehepartner und jedes Kind in Ihrem ermöglicht Haushalt. Abhängig von Ihrer Steuerklasse erhalten Sie möglicherweise keine wesentlich größere Pause.
4. Eine staatliche und lokale Steuerobergrenze
Während die TCJA der steuerzahlenden Öffentlichkeit viele Leckereien zuwarf, war sie nicht ganz so freundlich zu Hausbesitzern in teureren Landesteilen. Ab 2018 ist der Abzug für staatliche und lokale Steuern – einschließlich Grund-, Einkommens- und Verkaufssteuern – auf 10.000 US-Dollar begrenzt.
Darüber hinaus können Sie nur die Zinsen für Hypothekensalden bis zu 750.000 USD abziehen. Personen, die ihren Wohnungsbaudarlehen vor 2018 aufgenommen haben, sind pflegebedürftig, sodass das Limit nicht gilt.
Es ist Steuersaison und ich bin frischgebackene Mutter. Dies ist Neuland für mich und ich würde es hassen, Geld zu verlieren, weil ich die neuen Änderungen nicht kenne. Was sind alle Steuerabzüge und -ermäßigungen, die ich und andere frischgebackene Eltern wissen müssen? – Paul O., Oklahoma City
Ein Baby zu bekommen ist wahrscheinlich das teuerste Entscheidung Sie jemals gemacht haben, also nutzen Sie auf jeden Fall die Abschnitte der Abgabenordnung, die darauf abzielen, Eltern zu entlasten. Hier ist, was Sie wissen müssen.
1. Steuergutschrift für Kinder
Für viele Eltern ist der Kinderfreibetrag die wichtigste Erleichterung, insbesondere jetzt, da er verdoppelt wurde. Im Gegensatz zu Abzügen sind Gutschriften Dollar-für-Dollar-Ermäßigungen in Ihrer Steuerrechnung. Also, nein, Sie möchten diesen nicht übersehen.
2. Kinder- und Pflegekredit
Wenn Sie während Ihrer Erwerbstätigkeit – oder sogar auf der Suche nach Arbeit – eine Person für die Betreuung Ihres Kindes bezahlt haben, können Sie auch Anspruch auf den Kinder- und Pflegekredit haben. Voraussetzung dafür ist, dass Ihr Kind am Ende des Kalenderjahres unter 13 Jahre alt ist. Denken Sie jedoch nicht, dass der Kredit nur für Eltern gilt, die eine Kindertagesstätte nutzen. Babysitter-Gebühren, Vorschulunterricht und sogar Kosten für das Sommerlager sind förderfähig, solange Sie gearbeitet haben, während Ihr Kind dort war.
3. Verdiente Einkommenskredite
Der Earned Income Credit oder EIC ist ein weiterer netter Vorteil für Eltern, obwohl er nur für Personen mit niedrigem und mittlerem Einkommen verfügbar ist. Wenn Sie oder Ihr Ehepartner einen Teil des Jahres arbeitslos waren oder wieder zur Schule gegangen sind, lohnt es sich auf jeden Fall zu prüfen, ob Sie berechtigt sind. Es handelt sich um eine erstattungsfähige Gutschrift, sodass Sie tatsächlich eine Rückerstattung erhalten können, selbst wenn Ihre Steuerschuld null war.
4. Steuergutschrift für Adoption
Solange Sie die Einkommensgrenze unterschreiten, können Eltern auch dann mit einer Entlastung rechnen, wenn sie kürzlich ein Kind adoptiert haben. Für 2018 ermöglicht der IRS den Eltern eine Gutschrift von bis zu 13.810 USD für eine Reihe von Ausgaben, einschließlich Reisekosten, Anwaltsgebühren und Gerichtskosten. Wenn man bedenkt, wie teuer Adoptionen sein können, werden Sie froh sein, zumindest einen Teil dieses Geldes zur Steuerzeit zurück zu bekommen.
5. Steuergutschriften für Bildung
Schließlich erwähne ich ein paar Credits, die helfen können, die Kosten einer College-Ausbildung auszugleichen: den American Opportunity Tax Credit und den Lifetime Learning Credit. Ersteres bietet zwar einen etwas größeren Nutzen, bringt aber auch strengere Anspruchsvoraussetzungen mit sich. Beide Credits dienen der Bestreitung von Studiengebühren, Gebühren und Büchern. Und wirklich, wer könnte da keine Hilfe gebrauchen?
