Criar a un niño es caro. Y cada año es más costoso. También lleva mucho tiempo, lo que significa que vigilar todo el dinero recién gastado a menudo se queda en el camino. Nadie quiere quedarse despierto por la noche ingresando recibos en Acelerar cuando su niño pequeño llamará a su puerta a las 5 a.m.
Controlando el finanzas familiares, sin embargo, no tiene por qué ser una carga. Tampoco necesita, como fue el caso, un título en contabilidad para comprender el software de finanzas personales que venía con su computadora. No, hoy en día hay una gran cantidad de aplicaciones y planificadores de finanzas personales disponibles para descargar. La mayoría son gratuitas o cobran una pequeña tarifa, se vinculan directamente a sus cuentas bancarias y de crédito (eliminando así la necesidad para ingresar manualmente los gastos) y sincronizar en tiempo real entre dispositivos para que todos los miembros de la familia puedan ver cuánto acaba de gastar sobre clubes de golf. No solo eso, sino que también hacen los presupuestos ⏤ y, lo que es más importante,
Pero, ¿cuáles valen la pena el tiempo que dedicará a configurarlos? Aquí hay cinco de las mejores aplicaciones de presupuestación para padres ocupados.
EveryDollar
Costo: Gratis para ingresar manualmente ingresos / gastos, $ 10 por mes para vincular a cuentas bancarias
Construido alrededor de un experto financiero y locutor de radio Presupuesto de base cero de Dave Ramsey (los ingresos menos los gastos equivalen a cero), EveryDollar permite a los padres crear (y ajustar) fácilmente un presupuesto mensual y realizar un seguimiento de los gastos. La interfaz es limpia, puede dividir los gastos entre categorías y la aplicación se sincroniza en todos los dispositivos para que el gasto de un socio sea inmediatamente visible para el otro. También guía a los usuarios a través de los siete pequeños pasos de seguridad financiera de Ramsey y rastrea dónde se encuentran en el proceso. Solo captura, la versión gratuita de EveryDollar requiere que las transacciones se ingresen manualmente; Cuesta $ 99 al año vincularlo a sus cuentas bancarias.
(iOS) (Androide)
menta
Costo: Gratis
Es fácil entender por qué Mint es la aplicación de finanzas personales más popular que existe, lo tiene todo: presupuestos, seguimiento de gastos, alertas de facturas, monitoreo de inversiones e incluso verificaciones de crédito. Además, es gratis. Es el que se parece más a una pieza real de software financiero personal como Quicken (ambos están hechos por la misma empresa, Intuit). Mint está basado en la web, por lo que si bien no existe una opción de entrada manual para los usuarios que no confían en la nube, actualiza y clasifica las transacciones automáticamente, lo que significa que requiere poco esfuerzo. También permite a los usuarios crear subcategorías de presupuesto, realizar cambios manuales después de descargar las transacciones y establecer objetivos financieros, como ahorrar para un automóvil nuevo.
(iOS) (Androide)
Buen presupuesto
Costo: Gratis para la versión "Básica" (20 sobres en total), $ 6 por mes / $ 50 por año para "Plus"
Basado en el antiguo sistema de presupuesto de sobres, GoodBudget le permite crear sobres virtuales (o categorías) y dividir sus ingresos. A medida que ingresa sus gastos, la barra verde crece y el dinero en el "sobre" desaparece. Envía alertas cuando está a punto de romper una categoría (para que pueda reasignar), se sincroniza en todos los dispositivos (dos con la versión "Básica") para un seguimiento en tiempo real, y permite a los usuarios dividir los gastos en múltiples categorías. También incluye un atractivo gráfico circular del gasto total por categoría y le permite descargar transacciones a Excel, lo cual es bueno porque solo mantiene un año de historial a menos que pague por la actualización.
(iOS) (Androide)
Necesita un presupuesto (YNAB)
Costo: $ 7 / mes, $ 84 / año
YNAB, una de las aplicaciones de presupuestación más populares disponibles, es similar a EveryDollar de Ramsey en que se basa en el El principio de "cada dólar tiene un trabajo" según el cual los usuarios saben dónde se gasta su dinero antes de que llegue un cheque de pago. en. Sin embargo, a diferencia de EveryDollar, también proporciona seguimiento de inversiones y gestión de facturas (aunque todavía no se realiza el pago de facturas). YNAB se enfoca en presupuestar dinero futuro para gastos más grandes en el futuro (regalos de Navidad, vacaciones, etc.), así como en salir adelante para que no viva de cheque a cheque. Se vincula a sus cuentas bancarias para eliminar la entrada manual (aunque no es obligatorio), incluye un "rollo con el golpea ”función que permite mover el dinero no utilizado sobre la marcha entre categorías, y viene con un 34 días gratis prueba.
(iOS) (Androide)
Bellotas
Costo: $ 1 por mes
Centrado menos en la elaboración de presupuestos y más en los ahorros, Bellotas se trata de “microinvertir” pequeñas cantidades de dinero durante un tiempo prolongado y sin pensarlo mucho. Funciona redondeando el cambio restante en cada compra que realiza e invirtiéndolo automáticamente en una cartera diversificada. Usted controla qué cuentas / tarjetas de crédito están conectadas a la aplicación, así como qué fondos están en la combinación según su nivel de riesgo / etapa de la vida. No solo eso, Acorns permite a los usuarios configurar inversiones recurrentes (diarias, semanales o mensuales), ingresar dinero por capricho si encuentran dinero extra en el presupuesto, e incluso abren / administran una IRA con Acorns Later característica. También acaban de lanzar Acorns Spend, que se factura como la "primera cuenta corriente con una tarjeta de débito que ahorra, invierte y gana para usted".
(iOS) (Androide)
