Entre las tasas de inflación y un extraño cambio en las demandas del mercado inmobiliario por la pandemia, el mercado de compra de viviendas podría Siéntete más raro que nunca. Pero aquellos que están considerando sumergirse en la compra de una casa nueva podrían querer quedarse si están en una gran ciudad, al menos según un nuevo informe que afirma que en realidad es más barato alquilar una casa en este momento que comprar una casa inicial en la mayoría de las 50 áreas metropolitanas más grandes a escala nacional.
Según el informe de alquiler de junio de Realtor.com, los precios de los alquileres han seguido subiendo en los últimos años, alcanzando máximos históricos en algunas áreas. Sin embargo, las estadísticas muestran que probablemente todavía sea más barato alquilar que comprar en 38 de las 50 ciudades más grandes. en los EE. UU. Eso es cierto a pesar de que las 50 áreas metropolitanas más grandes de los EE. UU. han alcanzado niveles récord de alquiler.
La renta mensual promedio en junio a nivel nacional fue de $1,876 al mes. Ese hecho oscurece los alquileres ridículos de algunos valores atípicos: en la ciudad de Nueva York en junio, el alquiler promedio de un
¡Y todavía! Sus datos muestran que para las tres cuartas partes del país, alquilar una casa sigue siendo más barato que comprar una y se ha vuelto "relativamente más asequible año tras año".
Eso es porque la hipoteca promedio tampoco pinta una imagen tan bonita. Basado en el análisis del sitio. del costo mensual de comprar una casa: el sitio analizó casas de 2 dormitorios, asumió un pago inicial del 7%, utilizó el Tasa hipotecaria actual fija a 30 años e impuestos adicionales y similares: descubrieron que en la mayoría de las ciudades, todavía es más barato rentar.
De hecho, en las 5 ciudades donde la inflación ha afectado menos a los consumidores, la compra de una vivienda inicial seguía siendo $1,804 más al mes que el alquiler. En las 5 ciudades con mayor tasa de inflación, comprar una casa cuesta $373 más al mes que alquilarla.
Los analistas postulan que esto se debe a que esas cinco ciudades con la menor inflación ya tenían altos costos de vida y la vivienda ya era escaso, lo que significa que la gente no se estaba mudando a San Francisco para tratar de comprar una casa que ya era abrumadoramente cara en un lugar ya caluroso. mercado. En las áreas metropolitanas de alta inflación, paradójicamente, “la menor brecha entre el costo de comprar una casa y alquilarla ha atraído compradores de viviendas de áreas metropolitanas más costosas, y los recién llegados que persiguen los mismos bienes de consumo ha impulsado el costo de vida más alto."
Durante los primeros seis meses de este año, ha habido un aumento considerable en la brecha entre los precios de las rentas mensuales y las hipotecas en casas pequeñas de primer ingreso. Desde enero, el precio entre los dos se ha ampliado en más de 25 puntos porcentuales, o $483.
Por lo tanto, a pesar de que los precios de las viviendas en alquiler y en venta alcanzaron “máximos récord en junio”, el aumento del costo de la compra de viviendas está impulsando a los alquileres como la opción más asequible en la mayoría de las grandes ciudades.
En Austin, por ejemplo, el análisis sugiere que cuesta $1,822 más al mes comprar una casa en lugar de alquilarla; en la ciudad de Nueva York, cuesta alrededor de $2,092 más al mes comprar una casa que alquilarla, en total. Sin embargo, hay algunas ciudades donde es mejor comprar que alquilar: en Pittsburgh, los compradores pagarían $522 menos al mes, en promedio, si compraran una casa inicial en lugar de alquilar una casa, y en Indianápolis, los compradores ahorrarían $36 al mes.
Según un informe de S&P Global Ratings, por Reloj de mercado, pronto se necesitarán 11,3 años de ingresos para ahorrar y tener un pago inicial para una vivienda inicial. El informe también indica que para 2025, el 60% de los hogares no podrán comprar una casa inicial por completo.
