La saison des impôts est arrivée. Et si vous pensiez qu'essayer de comprendre le code fiscal des États-Unis ne pouvait pas devenir plus byzantin, eh bien, vous vous trompiez. Parce qu'il a. La pandémie fait des ravages dans la préparation des déclarations de revenus alors que l'IRS revient en arrière pour classer et clarifier les implications des mesures de secours en cas de pandémie. Les 1,9 milliard de dollars Plan de sauvetage américain aide, car il comprend un allégement important visant à alléger le fardeau des parents. Et l'IRS a repoussé la date limite de dépôt au 17 mai pour donner à chacun un peu plus de temps. Mais reste, déclaration d'impôts pourrait devenir un peu compliqué cette année – surtout pour les parents. Que vous entrepreniez la tâche en solo ou avec un fiscaliste, voici neuf grandes choses à considérer avant de vous lancer dans votre préparation fiscale 2020.
1. Regardez attentivement vos gains 2019 et 2020 avant de vous précipiter pour déposer.
Cela peut sembler contre-intuitif, mais dans certains cas, il peut être judicieux de demander une prolongation de vos impôts 2020. Voici pourquoi: le plan de sauvetage américain utilise votre déclaration de revenus 2019 ou 2020 pour déterminer le montant de relance auquel vous avez droit. Et si vous avez gagné plus d'argent en 2020 qu'en 2019, vous pourriez être exclu de la prochaine série de mesures de relance. Si vous êtes célibataire et gagnez moins de 75 000 $, vous recevrez 1 400 $ — et si vous êtes marié et gagnez moins de 150 000 $ conjointement, vous recevrez 2 800 $.
MAIS voici le hic: la suppression progressive de ces deux plans est de 80 000 $/160 000 $. Autrement dit, si vous avez gagné moins que cela en 2019, mais plus en 2020, vous n'obtiendrez rien. "Cela n'inclut pas seulement ces paiements, mais cela inclut également les paiements de relance de 1 400 $ pour les personnes à charge que vous ajoutez à votre impôt retour - les enfants de moins de 18 ans et les personnes à charge jusqu'à l'âge de 24 ans pour lesquels vous payez plus de cinquante pour cent des dépenses », dit Jenkin. Ainsi, une augmentation ou une diminution relativement faible de vos revenus de 2019 à 2020 pourrait avoir des conséquences importantes.
2. N'oubliez pas que votre chômage est imposable.
"Le problème numéro un que j'ai vu venir avec les clients pour 2020 est qu'ils ne savaient pas que le fait de toucher des allocations de chômage est un événement imposable", a déclaré le NYC CPA Jonathan Medows. N'oubliez pas de déclarer votre chômage lors du dépôt. Si vous n'avez pas prélevé d'impôts lors du prélèvement des chèques de chômage, vous devrez peut-être vous préparer à devoir plus que vous ne le pensiez.
3. Faire une contribution caritative? Vous devriez le déduire.
Peut-être que vous, comme moi, n'avez pas été économiquement dévasté au cours des premiers mois de COVID et avez été poussé à contribuer à ceux qui l'ont été. Peut-être avez-vous fait un don à une banque alimentaire locale ou avez-vous regardé ce téléthon Ensemble à la maison en avril où Taylor Swift et les Rolling Stones vous ont inspiré à sortir votre carte de crédit pour envoyer de l'argent au QUI. Grâce à la loi CARES, vous pouvez déduire cette dépense – ou tout autre don de bienfaisance – jusqu'à 300 $ au total, même si vous faites partie des près de 90 % de déclarants qui bénéficient d'une déduction standard.
4. Avez-vous eu un bébé cette année? Assurez-vous qu'ils ont un numéro de sécurité sociale.
Cela peut sembler évident, mais si vous avez eu un enfant en 2020, assurez-vous qu'il a un numéro de sécurité sociale afin que vous puissiez les réclamer en tant que personne à charge — et être admissible aux avantages et crédits d'impôt à venir manière. « Les gens oublient. Cela arrive », dit Medows. Si votre bébé est né à l'hôpital, vous avez probablement commencé le processus là-bas; si vous avez accouché à domicile, vous devez commencer le processus vous-même dans un bureau de la sécurité sociale.
5. Si vous êtes un travailleur indépendant et que vous êtes tombé malade à cause de COVID en 2020, ou si vous vous êtes occupé d'une personne malade de COVID, vous pourriez être admissible à un crédit.
Les parents qui travaillent pour eux-mêmes ont eu du mal en 2020, mais certains peuvent trouver un soulagement avec le formulaire IRS 7202. Si vous êtes tombé malade à cause de la COVID et que vous deviez prendre un congé, ou si vous vous êtes occupé d'un membre de votre famille ou d'un enfant qui est tombé malade, vous pourriez avoir droit à des crédits d'impôt, jusqu'à dix jours de travail, en fonction de vos revenus. Plus particulièrement, cela s'applique également à ceux dont les fournisseurs de services de garde ont fermé leurs portes en raison des précautions COVID. (C'est beaucoup d'entre nous.)
6. Si vous avez acheté du Bitcoin - ou un autre crypto - vous devez avouer.
Tout comme un seul Bitcoin dépasse la barre des 50 000 $, l'IRS prend au sérieux la crypto-monnaie. Sur votre déclaration 2020, il vous sera demandé de cocher une case pour savoir si « à tout moment en 2020, avez-vous vendu, reçu, envoyé, échangé ou autrement acquis un intérêt financier dans un quelconque monnaie virtuelle." Il est intéressant de noter qu'ils ne vous demandent pas si vous avez vendu une devise numérique et en avez fait un profit - ce qui serait un événement imposable que vous auriez besoin de fournir. paperasse pour. Ils vous demandent si vous en détenez, donc même s'il n'y a pas eu d'événement imposable, vous dites toujours à l'IRS que vous possédez une crypto. Ceci, dit Jenkin, est un vrai cornichon. "Les applications de crypto-monnaie comme Coinbase et Kraken ne fournissent pas de 1099 à l'IRS, donc l'IRS ne saura pas si vous avez gagné de l'argent ou non", dit-il. «Je pense que vous allez avoir les gens du deep dark web qui ne disent rien au gouvernement. Et vous allez avoir des gens qui disent qu'ils ont un compte – et ensuite l'IRS va se demander pourquoi ils n'ont pas reçu l'argent de leurs impôts.
7. Vous avez un enfant adulte à la maison? Vous pourriez avoir besoin d'avoir une conversation gênante.
Le plan de sauvetage américain ouvre des fonds de relance à toute personne ayant des personnes à charge, ce qui signifie que les enfants adultes (moins de 24 ans) et les étudiants vivant à la maison avec leurs parents qualifient désormais leur parents pour une aide de 1 400 $ (si leurs revenus sont inférieurs aux montants spécifiés au point 1.) Voici le problème: votre fils de 20 ans avec quelques emplois à temps partiel pourrait penser qu'il est admissible au chèque lui-même. « Ça va être une vraie conversation. La possession, c'est les neuf dixièmes de la loi, tu sais? Si vous payez la plupart de leurs dépenses et qu'ils sont à votre charge, ce n'est pas leur argent, c'est le vôtre ou « notre » argent », explique Jenkin.
8. N'oubliez pas votre phase Robinhood.
Si vous faites partie des 13 millions de personnes qui ont joué en bourse via le Application Robinhood en 2020, vous pourriez avoir des conséquences fiscales, si vous avez gagné ou perdu. La société n'envoie pas les 1099 par la poste - vous devrez vous connecter à votre compte pour les télécharger. Certains day traders sont déclaration des déclarations fiscales Robinhood de 374 pages. Bonne chance.
9. Et n'oubliez pas les cotisations du conjoint.
Vous savez peut-être déjà que vous avez jusqu'au 15 avril pour financer votre compte IRA pour 2020 et bénéficier ainsi d'avantages fiscaux. Mais vous ne savez peut-être pas que vous pouvez également financer celui de votre partenaire. « S'il y a un soutien de famille dans un ménage, cette personne peut contribuer non seulement à son propre IRA, mais également à un IRA pour le conjoint », explique Jeff Winn, associé directeur chez Conseil en actifs internationaux. “Il est très courant que les gens oublient qu'un conjoint sans emploi peut toujours avoir un IRA à son nom, tant qu'il est financé par un conjoint avec un revenu suffisant.
