Crescere un bambino è costoso. E sta diventando più costoso ogni anno. È anche dispendioso in termini di tempo, il che significa che tenere sotto controllo tutti i soldi appena spesi spesso cade nel dimenticatoio. Nessuno vuole stare sveglio la notte inserendo ricevute in svelti quando il tuo bambino busserà alla tua porta alle 5 del mattino
Ottenere una presa sul finanze familiari, tuttavia, non deve essere un peso. Né hai bisogno, come una volta, di una laurea in contabilità per comprendere il software di finanza personale fornito con il tuo computer. No, oggi è possibile scaricare un numero qualsiasi di app e pianificatori di finanza personale. La maggior parte è gratuita o addebita una piccola commissione, si collega direttamente alla tua banca e ai conti di credito-credito (eliminando così la necessità per inserire manualmente le spese) e sincronizzare in tempo reale su tutti i dispositivi in modo che tutti i membri della famiglia possano vedere quanto hai appena speso Su mazze da golf
Ma quali valgono il tempo che impiegherai a configurarli? Ecco cinque delle migliori app di budget per genitori impegnati.
ogni dollaro
Costo: Gratuito per inserire manualmente entrate/uscite, $ 10 al mese per il collegamento a conti bancari
Costruito attorno a un esperto finanziario e a un conduttore radiofonico Il budget a base zero di Dave Ramsey (il reddito meno le spese è uguale a zero), EveryDollar consente ai genitori di creare (e modificare) facilmente un budget mensile e tenere traccia delle spese a fronte di esso. L'interfaccia è pulita, puoi dividere le spese tra le categorie e l'app si sincronizza su tutti i dispositivi in modo che la spesa di un partner sia immediatamente visibile all'altro. Inoltre guida gli utenti attraverso i sette Baby Step di sicurezza finanziaria di Ramsey e tiene traccia di dove si trovano nel processo. Unico problema, la versione gratuita di EveryDollar richiede che le transazioni vengano inserite manualmente; costa $ 99 all'anno per collegarsi ai tuoi conti bancari.
(iOS) (Android)
menta
Costo: Gratuito
È facile capire perché Mint è l'app di finanza personale più popolare in circolazione, ha tutto: budget, monitoraggio delle spese, avvisi sulle fatture, monitoraggio degli investimenti e persino controlli del credito. Inoltre, è gratuito. È quello più simile a un vero software finanziario personale come Quicken (entrambi sono realizzati dalla stessa azienda, Intuit). Mint è basato sul Web, quindi sebbene non sia disponibile un'opzione di inserimento manuale per gli utenti che non si fidano del cloud, aggiorna e classifica automaticamente le transazioni, il che significa che è uno sforzo minimo. Consente inoltre agli utenti di creare sottocategorie di budget, apportare modifiche manuali dopo il download delle transazioni e impostare obiettivi finanziari, come il risparmio per una nuova auto.
(iOS) (Android)
Buon budget
Costo: Gratuito per la versione "Basic" (20 buste totali), $ 6 al mese / $ 50 all'anno per "Plus"
Basato sul vecchio sistema di budgeting delle buste, GoodBudget ti consente di creare buste virtuali (o categorie) e dividere le tue entrate. Man mano che inserisci le tue spese, la barra verde cresce e il denaro nella "busta" scompare. Invia avvisi quando stai per eliminare una categoria (in modo da poterla riallocare), si sincronizza su tutti i dispositivi (due con la versione "Base") per il monitoraggio in tempo reale e consente agli utenti di suddividere le spese tra più categorie. Include anche un bel grafico a torta della spesa totale per categoria e ti consente di scaricare transazioni in Excel, il che è positivo perché mantiene solo un anno di cronologia a meno che non si paghi l'aggiornamento.
(iOS) (Android)
Hai bisogno di un budget (YNAB)
Costo: $7/mese, $84/anno
Una delle app di budgeting più popolari disponibili, YNAB è simile a EveryDollar di Ramsey in quanto si basa sul Principio "ogni dollaro ha un lavoro" in base al quale gli utenti sanno dove vengono spesi i loro soldi prima che arrivi uno stipendio in. A differenza di EveryDollar, tuttavia, fornisce anche il monitoraggio degli investimenti e la gestione delle bollette (sebbene ancora nessun pagamento delle bollette). YNAB si concentra sul budget di denaro futuro verso spese più grandi lungo la strada (regali di Natale, vacanze, ecc.), Così come sull'andare avanti in modo da non vivere stipendio per stipendio. Si collega ai tuoi conti bancari per eliminare l'inserimento manuale (anche se non è necessario), include un "tiro con il" "punches" che consente di spostare al volo il denaro inutilizzato tra le categorie e viene fornito con 34 giorni gratuiti processo.
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ghiande
Costo: $ 1 al mese
Concentrati meno sul budget e più sul risparmio, ghiande è tutto incentrato sul "micro investimento" di piccole somme di denaro per un lungo periodo di tempo e senza troppi pensieri. Funziona arrotondando il resto rimanente su ogni acquisto effettuato e investendolo automaticamente in un portafoglio diversificato. Puoi controllare quali conti/carte di credito sono collegati all'app, nonché quali fondi sono nel mix in base al tuo livello di rischio/fase della vita. Non solo, ma Acorns consente agli utenti di impostare investimenti ricorrenti (giornalieri, settimanali o mensili), depositare denaro per un capriccio se trovano denaro extra nel budget e persino aprono / gestiscono un'IRA con le ghiande dopo caratteristica. Hanno anche appena lanciato Acorns Spend, che viene fatturato come il "primo conto corrente con una carta di debito che risparmia, investe e guadagna per te".
(iOS) (Android)
