Tra i tassi di inflazione e uno strano cambiamento nelle richieste del mercato immobiliare durante la pandemia, il mercato dell'acquisto di case potrebbe sentirsi più strano che mai. Ma coloro che stanno pensando di impegnarsi nell'acquisto di una nuova casa potrebbero voler rimanere fermi se si trovano in una grande città, almeno secondo un nuovo rapporto che afferma che in realtà è più economico affittare una casa in questo momento che acquistare una prima casa nella maggior parte delle 50 più grandi aree metropolitane a livello nazionale.
Secondo il rapporto di noleggio di giugno di Agente immobiliare.com, i prezzi degli affitti hanno continuato a salire negli ultimi anni, raggiungendo i massimi storici in alcune aree. Tuttavia, le statistiche mostrano che probabilmente è ancora più conveniente affittare che acquistare in 38 delle 50 città più grandi negli Stati Uniti Questo è vero anche se le 50 più grandi aree metropolitane degli Stati Uniti avevano raggiunto livelli record di affitti.
L'affitto mensile medio a giugno a livello nazionale era di $ 1.876 al mese. Questo fatto oscura gli affitti ridicoli di alcuni valori anomali: a New York City a giugno, l'affitto medio per un Appartamento con 1 camera da letto a Manhattan ha raggiunto $ 5.000 al mese. L'affitto è in media quasi il 24% in più a livello nazionale rispetto a giugno del 2020 e quasi il 28% in più rispetto al 2019 nello stesso mese.
E ancora! I loro dati mostrano che per tre quarti del paese, affittare una casa è ancora più economico che acquistarne una ed è diventato "relativamente più conveniente anno dopo anno".
Questo perché nemmeno il mutuo medio dipinge un'immagine così bella. Sulla base dell'analisi del sito del costo mensile di acquisto di una casa — il sito ha esaminato le case con 2 camere da letto, ha ipotizzato un acconto del 7%, ha utilizzato il l'attuale tasso di mutuo fisso a 30 anni e tasse aggiunte e simili: hanno scoperto che nella maggior parte delle città è ancora più economico noleggiare.
In effetti, nelle 5 città in cui l'inflazione ha colpito meno i consumatori, l'acquisto di una casa iniziale costava ancora $ 1.804 in più al mese rispetto all'affitto. Nelle 5 città con il più alto tasso di inflazione, comprare casa costa 373 dollari in più al mese rispetto ad affittarne una.
Gli analisti ipotizzano che ciò sia dovuto al fatto che le cinque città con la minore inflazione avevano già un alto costo della vita e le abitazioni lo erano già sparse - il che significa che le persone non si sarebbero trasferite a San Francisco per cercare di acquistare una casa già estremamente costosa in un ambiente già caldo mercato. Nelle metropolitane ad alta inflazione, paradossalmente, “il minor divario tra il costo dell'acquisto di una casa e quello dell'affitto ha attratto acquirenti di case dalle metropolitane più costose e i nuovi arrivi che inseguono gli stessi beni di consumo hanno determinato il costo della vita più alto."
Durante i primi sei mesi di quest'anno, c'è stato un notevole aumento del divario tra i prezzi degli affitti mensili e i mutui sulle piccole case di avviamento. Da gennaio, il prezzo tra i due è aumentato di oltre 25 punti percentuali, ovvero 483 dollari.
Quindi, nonostante i prezzi delle case in affitto e in vendita abbiano raggiunto i "massimi record a giugno", l'aumento del costo dell'acquisto di una casa sta guidando gli affitti come l'opzione più conveniente nella maggior parte delle grandi città.
Ad Austin, ad esempio, l'analisi suggerisce che acquistare una casa piuttosto che affittarne una costa $ 1.822 in più al mese; a New York City, costa circa 2.092 dollari in più al mese per comprare una casa che affittarne una, tutto sommato. Ci sono, tuttavia, alcune città in cui è meglio comprare che affittare: a Pittsburgh, gli acquirenti pagherebbero $ 522 in meno al mese, in media, se acquistassero una prima casa piuttosto che affittare una casa, e a Indianapolis, gli acquirenti risparmierebbero $ 36 a mese.
Secondo un rapporto di S&P Global Ratings, per MarketWatch, ci vorranno presto 11,3 anni di reddito per risparmiare fino ad avere un acconto per una casa iniziale. Il rapporto indica anche che entro il 2025, il 60% delle famiglie avrà completamente il prezzo di non poter acquistare una casa di partenza.
