Het is belastingseizoen en met de huidige recordhoge prijzen voor alles, van huur tot boodschappen, zoeken gezinnen in het hele land naar manieren om op 18 april wat extra geld te verdienen. Het goede nieuws is dat er verschillende manieren zijn om uw terugbetaling te maximaliseren of uw belastingaanslag te verlagen en alles terug te krijgen wat u van de IRS verschuldigd bent. Het is echter belangrijk om vroeg te beginnen en uw belastingplan in kaart te brengen voordat u een aanvraag indient.
"Sommige van deze items vereisen planning gedurende het jaar dat u verwacht de aftrek te nemen," Russell Ephraim, CPA, Managing Director bij CBIZ markeert Paneth uitgelegd. "Vooruit plannen kan een forse belastingaanslag in april helpen voorkomen of een idee geven van wat uw teruggave zal zijn, zodat u dienovereenkomstig kunt plannen."
Terwijl u zich concentreert op uw belastingen, zijn hier vijf gebieden waarop u zich kunt concentreren om uw belastingplicht te beperken en hopelijk een mooie terugbetaling van de IRS te scoren.
1. Overweeg uw archiveringsstatus
Uw indieningsstatus bepaalt het bedrag van de standaardaftrek die u kunt claimen. Voor de meeste gehuwde paren is gezamenlijk indienen de beste keuze en biedt de hoogste standaardaftrek, maar er zijn enkele gevallen waarin de status van afzonderlijk indienen van gehuwden de juiste keuze is.
Sommige uitgaven kunnen alleen als aftrek worden gebruikt als ze hoger zijn dan 7,5% van uw aangepast bruto-inkomen (AGI). Als een van de echtgenoten uitgebreide medische kosten of andere inhoudingen heeft die die drempel overschrijden, indienen afzonderlijk zou uw AGI kunnen verlagen en u in staat stellen om meer van die uitgaven af te trekken dan wanneer u een aanvraag indiende samen.
Afzonderlijk indienen sluit echter sommige tegoeden uit: het kinder- en zorgkrediet, het verdiende inkomstenbelastingkrediet (EITC) en American Opportunity of Lifetime Learning studiepunten zijn mogelijk niet beschikbaar voor degenen die zich aanmelden afzonderlijk. Als u anders in aanmerking zou komen voor die credits, reken dan beide kanten uit en kijk welke voordelen u het meeste opleveren voordat u een aanvraag indient.
Voor gescheiden paren, de verzorgende ouder kan zich aanmelden als hoofd van het huishouden en een grotere standaardaftrek ontvangen dan wanneer hij zich als alleenstaande zou aanmelden.
2. Specificeer inhoudingen
De standaardaftrek is aanzienlijk gestegen in 2017, dus mensen specificeren niet zoveel als vroeger. Bij het kiezen of u wilt specificeren of de standaardaftrek wilt nemen, is het belangrijk om de wiskunde te doen.
"Ouders moeten de aftrek nemen die het hoogst is", zei Ephraim. "Bij het opstellen van uw belastingen, moet u of uw belastingadviseur altijd het beschikbare gespecificeerde aftrekbedrag berekenen om te bepalen of dit voordeliger is dan de standaard aftrek."
Als u uitgebreide liefdadigheidsbijdragen, medische kosten, hypotheekrente, onroerendgoedbelasting, staats- of lokale belastingen of andere heeft aftrekbare uitgaven die de standaardaftrek voor uw indieningsstatus overschrijden, ga je gang en specificeer ze in plaats van de standaard aftrek.
Ook kunt u bepaalde kosten voor werk vanuit huis aftrekken. "Gezinnen kunnen hun terugbetalingen maximaliseren door ervoor te zorgen dat ze profiteren van alle inhoudingen die voor hen beschikbaar zijn", zei Ephraim. “Met veel nieuwe ouders die in ieder geval een deel van de week vanuit huis werken, zijn bepaalde inhoudingen voor zakelijk gebruik van de woning kan voor hen beschikbaar zijn, vooral als de belastingbetalers hun eigen huis runnen bedrijf."
3. Maximaliseer uw pensioenbijdragen
Investeren in een traditionele IRA is een geweldige manier om niet alleen een pensioen-nest-ei te sparen, maar ook om uw belasting te verlagen en u misschien over de streep te trekken naar restitutiegebied. Bijdragen aan IRA's zijn aftrekbaar en verlagen uw aangepaste bruto-inkomen. Je hebt tot de indieningsdeadline (18 april 2023) om de bijdragen voor het belastingjaar 2022 te maximaliseren - degenen onder de 50 kunnen tot $ 6.000 bijdragen en degenen van 50 jaar en ouder kunnen tot $ 7.000 bijdragen. Merk op dat alleen bijdragen aan traditionele IRA's aftrekbaar zijn, niet Roth IRA's.
4. Profiteer van tegoeden
Kredieten zijn waardevolle hulpmiddelen voor het verlagen van verplichtingen en het verhogen van terugbetalingen en er zijn er tal van beschikbaar voor gezinnen die, in tegenstelling tot aftrekposten die het inkomen waarover u wordt belast, verlagen.
zal uw federale inkomstenbelasting op een dollar-voor-dollar basis verlagen.
Gezinnen, legt Ephraim uit, moeten aanspraak maken op de kinderkorting, die voor de meeste gezinnen kan oplopen tot $ 2.000 per kind. Het zorgkrediet is ook beschikbaar voor gezinnen die kinderopvang betalen terwijl beide ouders werken of werk zoeken.
Hij voegt eraan toe dat nieuwe gezinnen die hun eerste huis kopen, bij hun adviseur moeten navragen of ze in aanmerking komen voor het krediet voor de eerste woningkoper, dat kan oplopen tot $ 15.750 voor de eerste woningaankoop in 2022.
Houd in de gaten welke tegoeden van toepassing kunnen zijn, want u laat geld op tafel liggen als u niet oppast.
5. Bel uw gezondheidsspaarrekening in
Gezondheidsspaarrekeningen bieden een drievoudig belastingvoordeel: de bijdragen zijn aftrekbaar, het geïnvesteerde geld wordt belastingvrij en opnames zijn vrijgesteld van belasting wanneer ze worden gebruikt voor in aanmerking komende medische kosten.
Net als bij een traditionele IRA, worden bijdragen aan gekwalificeerde HSA's elk jaar afgetopt - $ 7.300 voor gezinsplannen en $ 3.650 voor enkele plannen.
Werken aan uw aangifte voor 2022 is een geweldige kans om uw strategie voor het belastingseizoen van volgend jaar te plannen. Breng uw ideeën in kaart en breng de bal aan het rollen over veranderingen zoals IRA- en HSA-bijdragen die een grote impact zullen hebben op uw rendement in 2023.
