Em tempos de incerteza, não é difícil ver o apelo do day trading. Meses a partir de agora, os mercados provavelmente irão provar que alguns ações foram subvalorizados, enquanto outros valiam uma fração de seu preço de venda. Considerando que, graças a aplicativos como o super popular Robinhood sem comissões, as ações estão a apenas um toque e um deslize de distância, cada vez mais pessoas estão tentando a sorte. O investidor certo com a estratégia certa pode fazer uma matança. Eles também podem perder muito.
Por uma série de razões, mais jovens estão deixando de lado a mentalidade de “comprar e manter” e mergulhar no mundo da seleção de ações. Corretoras como Schwab, Etrade e Robinhood vi um pico em novas contas - até 170 por cento no primeiro trimestre - com uma parcela desproporcional vinda de jovens buscadores de riqueza. Isso não deveria ser uma surpresa. Mas aqueles que são novos no jogo do day-trading precisam manter algumas dicas em mente.
Então, quais são alguns guarda-corpos que você pode querer colocar antes de jogar seu dinheiro na mesa de roleta gigante conhecida como Wall Street? Nós nos conectamos com dois consultores financeiros baseados em taxas sobre o que é novo no dia de negociação no Robinhood e outros aplicativos podem fazer para melhorar suas chances de sucesso e garantir que não mudem longo prazo
1. Não brinque com dinheiro essencial
Seja usando Robinhood, E-trade ou outra plataforma, apostar em títulos individuais é sempre uma proposta arriscada. Isso significa que deve ser algo que você só deseja fazer com dinheiro não essencial, enfatiza Aaron Agte, o fundador da Conselheiro Graystone em Foster City, Califórnia. Antes de abrir uma conta de corretora, ele aconselha a fazer uma lista de verificação.
Você está colocando entre 12 e 15 por cento do seu salário em aposentadoria? Você está financiando suas necessidades de longo prazo, como o pagamento de uma casa ou a conta da faculdade de seu filho? Você está reservando de dois a cinco por cento para uma reserva de dinheiro ou um fundo para dias chuvosos? Se você puder responder “sim” a todas essas perguntas, você pode pensar em colocar alguns dólares “extras” em jogo.
2. Aposte apenas o quanto você deseja perder
Os day-traders tendem a ser um grupo otimista, mas superar o desempenho geral do mercado em geral não é tão fácil. Quanto mais dinheiro você investe em empresas não comprovadas, como start-ups de tecnologia, mais fácil é tomar banho em seu investimento. “Só aposte o quanto estiver disposto a perder”, diz Kevin Smith, sócio-gerente da Austin Wealth Management. E, nem é preciso dizer, mas para evitar conversas desconfortáveis mais tarde, Smith também recomenda conversar com seu cônjuge sobre o quanto você está colocando em risco.
3. Entenda que perder é Muito Provável
Muitos investidores veem a seleção de ações como algo semelhante a jogar na loteria - se eles tiverem sorte e acertarem no próximo Facebook ou Netflix, ótimo. Mas, realmente, deve ser diversão. Se você está abrindo uma conta com poucas expectativas, não se culpe se as coisas derem errado.
Porque essa é uma possibilidade muito provável. Um estudo de 2010 por Brad Barber da University of California-Davis descobriu que, levando em consideração os custos de transação, apenas 1 por cento (sim, um por cento) de day-traders gerou fortes ganhos em uma base consistente. “Aproveite os vencedores e não se preocupe com os perdedores”, diz Smith.
4. Pense a longo prazo
Embora os investidores mais abastados possam ser capazes de selecionar ações sem arriscar sua aposentadoria, Agte não está interessada em assumir posições de curto prazo em ações individuais. Em parte, isso ocorre porque quaisquer ganhos de ações detidas por menos de um ano estão sujeitos a taxas de ganhos de capital de curto prazo. Isso significa que você pagará sua taxa marginal de imposto de renda sobre ações que possuiu apenas por algumas semanas ou meses.
Também é uma missão tola procurar empresas que irão subir repentinamente - ou cair, se você estiver vendendo ações. “Há muita aleatoriedade em um período de tempo de curto prazo”, diz Agte. Manter as ações por um período mais longo, acrescenta, dá uma perspectiva melhor de como a empresa está se saindo em relação aos seus pares e à economia como um todo.
5. Crie um sistema e siga-o
Se seus objetivos são um pouco mais elevados - isto é, você está tentando investir como um empreendimento comercial e construir uma riqueza de longo prazo - esteja pronto para assumir um compromisso. “Isso vai levar muito tempo, então considere se você deve gastar esse tempo com seus talentos de maior valor em alguma outra área”, diz Smith.
Você também precisa de um plano de jogo. Caso contrário, é provável que você dê uma resposta emocional aos desenvolvimentos do mercado, o que raramente é bom. Smith dá o exemplo de um investidor que estabelece uma regra desde o início para não alocar mais de 10% de seus ativos globais para uma única ação. Se o valor de uma determinada empresa aumentar, ele venderá algumas ações e bloqueará esses ganhos, em vez de mantê-lo por muito tempo.
6. Defina “sucesso”
Ao tentar determinar se a estratégia foi bem-sucedida, Agte avisa que você realmente precisa considerar o custo de oportunidade. Não é se o valor da sua conta aumentou ou diminuiu, mas se você teria sido melhor comprar um fundo mais amplo como o Vanguard Total Stock Market ETF. “É mais do que apenas jogos de azar com um valor esperado positivo”, diz Agte.
7. Saiba quando cortar suas perdas
Os mercados financeiros são coisas engraçadas. A mesma abordagem que pode ser vencedora durante o período pode acabar com resultados ruins mais tarde - e vice-versa. Ter um plano de saída é crucial. “Decida com antecedência por quanto tempo você deseja ter um desempenho inferior antes de mudar sua estratégia”, diz Smith.
8. Seja inteligente com seus ganhos.
Talvez você esteja com sorte e abrir seu extrato de conta seja o suficiente para colocar um grande sorriso em seu rosto. Evite a tentação de pegar aquela grana e comprar um carro esporte ou colocar uma piscina nova no quintal. O imposto sobre ganhos de capital é real. E, além disso, só porque você ganhou uma boa quantidade de dinheiro, não significa que você deve gastá-lo em frivolidades. Smith sugere desviar esses ganhos para uma estratégia mais responsável e, decididamente, menos atraente, como um índice de mercado amplo. “Você não vai querer fazer isso, mas faça mesmo assim”, diz Smith.
9. Escolha as empresas que você ama.
As firmas de investimento contratam especialistas para vasculhar uma grande quantidade de dados da empresa e do setor em tempo integral na esperança de encontrar um diamante bruto. Isso os coloca em uma vantagem distinta sobre um investidor doméstico. “Você não pode aplicar a mesma estratégia de um gerente de dinheiro, com uma fração de seu tempo, e esperar superá-lo”, observa Agte.
Em vez de tentar vencer os profissionais em seu jogo, Agte recomenda confiar em sua experiência pessoal com uma determinada marca. Você gosta tanto do produto ou serviço que o expõe a amigos não solicitados? Você pode ver milhares ou milhões de pessoas optando por gastar seu dinheiro em um determinado produto ou serviço? Provavelmente, você não está sozinho nessa visão, então a empresa pode muito bem ter um futuro brilhante pela frente.
