Um desmoronando casamento não é diferente de um navio naufragando. Todos estão lutando, tentando salvar o que podem enquanto, na casa do leme, todos estão apontando o dedo e descobrindo de quem é a culpa. E, assim como em um navio naufragando, sempre há algumas pessoas que deixam de lado seus escrúpulos em favor de salvar suas próprias peles. Isso geralmente significa escondendo dinheiro na esperança de que, quando a poeira baixar, eles terão um pouco ninho de ovos para eles mesmos.
Pergunte a qualquer advogado de divórcio e eles dirão que esconder dinheiro nunca é a atitude certa. “É sempre uma má ideia esconder dinheiro ou ativos ”, afirma Benjamin Valencia II, sócio e especialista certificado em direito da família da Meyer, Olson, Lowy e Meyers, que diz que, na Califórnia, onde está localizada sua prática, “se você for pego cometendo fraude ao falhar para divulgar um ativo, o tribunal tem a capacidade de conceder 100 por cento do ativo à outra parte como um sanção."
Conseqüências à parte, também é uma coisa muito obscura de se fazer. No entanto, as pessoas ainda tentam manter seus ativos sob sigilo de todas as maneiras, desde o mundano até o totalmente ultrajante.
Christina Previte, uma advogada de divórcio e CEO da NJ Divorce Solutions, viu muitos esquemas de esconder dinheiro em seus 15 anos de experiência. Alguns dos mais práticos incluem saques regulares em caixas eletrônicos que não são grandes o suficiente para chamar a atenção, mas frequentes o suficiente para o dinheiro provavelmente está sendo embolsado em vez de gasto, ou ganhando dinheiro de um negócio com muito dinheiro e, em seguida, negligenciando relatar ou depositar o fundos.
Previte também disse que ela encontrou aqueles que planejaram seu armazenamento de dinheiro com bastante antecedência e retirou retiradas de vários ativos, quer mantendo-os em dinheiro, ou colocando as retiradas em dinheiro de outra pessoa nome. Dessa forma, quando começa o processo de descoberta, explica ela, os saques não aparecem como transações recentes.
“Uma pessoa notória, mas muito inteligente, que ouvi de um contador uma vez”, diz ela, “estava pagando a mais no crédito contas de cartão para que o banco emita um reembolso na forma de um cheque, que o cônjuge então desconta e bolsos. ”
Outro choque que Previte também lembrou foi um sócio que formou uma corporação de responsabilidade limitada e, em seguida, canalizou todos os seus ganhos por meio da LLC. “Isso foi particularmente flagrante e exigiu uma enorme confiança na outra parte que detinha a LLC”, diz ela.
Depois, há as histórias realmente malucas, aquelas que parecem ter sido escritas por um roteirista.
“O mais maluco que já tive foi um partido adversário que escondeu diamantes na perna protética de seu pai”, diz Valencia. “Ele então enviou seu pai a Israel para vendê-los, para que a esposa não pudesse rastreá-los. Seu pai foi detido no aeroporto quando os diamantes foram detectados e nós descobrimos. ” A esposa, Valencia diz, foi premiado com todos os diamantes como uma sanção contra o marido por sua fraude conduta.
Valencia também contou uma história em que um marido escondeu um veículo recreativo de US $ 350.000 em um hangar no Arizona.
“Só sabíamos que era no Arizona porque vimos uma fatura de uma compra de gás no Arizona produzida acidentalmente na descoberta”, diz ele. “No julgamento, ele foi obrigado a revelar onde o RV estava escondido e recusou. O juiz acusou-o de 150 por cento do valor (havia dinheiro devido) como sanção contra o seu interesse na residência da família. ”
Previte também viu mais do que sua cota de esquemas excêntricos. Um cara, diz ela, desviou milhões de dólares em um período de cinco anos de vários ativos. “Ele os deu para sua escolta estrangeira que aparentemente fazia parte de um cartel de drogas e fugiu com o dinheiro.”
Enquanto houver divórcio, haverá pessoas pensando que podem rejeitar o cônjuge, os tribunais ou ambos. No entanto, tanto Valência como Previte aconselham fortemente contra isso. “Espero que você não esteja planejando usá-los em seu próprio divórcio”, previne avisa. Por um lado, é uma prática moralmente censurável - e ilegal. Por outro lado, ela diz, você quase nunca vai se safar com eles.
“Quase todos podem ser descobertos de alguma forma, se você tiver um advogado inteligente.”
