Во времена неопределенности нетрудно увидеть привлекательность дневной торговли. Через несколько месяцев рынки, вероятно, докажут, что некоторые акции были недооценены, в то время как другие стоили лишь часть их продажной цены. Учитывая, что благодаря таким приложениям, как сверхпопулярное приложение Robinhood, не требующее комиссий, акции - это всего лишь одно касание, и все больше и больше людей испытывают удачу. Правильный инвестор с правильной стратегией может убить. Они тоже могут сильно проиграть.
По любому количеству причин все больше молодых людей отказываются от менталитета «покупай и держи» и погружаются в мир выбора акций. Брокерские дома, такие как Schwab, Etrade и Robinhood видели всплеск новых аккаунтов - до 170 процентов в первом квартале, причем непропорционально большая доля приходится на молодых людей, ищущих богатства. Это не должно вызывать удивления. Но новичкам в дейтрейдинге нужно помнить о некоторых подсказках.
Итак, какие ограждения вы могли бы поставить перед тем, как бросить деньги на гигантский стол для игры в рулетку, известный как Уолл-стрит? Мы связались с двумя платными финансовыми консультантами по поводу того, что новички в дневной торговле на Robinhood. и другие подобные приложения могут повысить свои шансы на успех и убедиться, что они не нарушают долгосрочный
1. Не играйте на основные деньги
Независимо от того, используете ли вы Robinhood, электронную торговлю или другую платформу, делать ставки на отдельные ценные бумаги всегда рискованно. Это означает, что вы должны делать это только с несущественными деньгами, подчеркивает Аарон Агте, основатель Советник Graystone в Фостер-Сити, Калифорния. Прежде чем создавать брокерский счет, он советует пройти контрольный список.
Вы вкладываете от 12 до 15 процентов своей зарплаты в отставка? Вы финансируете свои долгосрочные потребности, такие как первоначальный взнос за дом или счет вашего ребенка в колледже? Вы откладываете от двух до пяти процентов в виде денежного резерва или фонда на черный день? Если вы можете ответить «да» на все эти вопросы, вы можете подумать о том, чтобы вложить в игру несколько «дополнительных» долларов.
2. Ставьте только столько, сколько готовы проиграть
Дневные трейдеры, как правило, настроены оптимистично, но превзойти общий рынок в целом не так-то просто. Чем больше денег вы вкладываете в непроверенные компании, такие как технологические стартапы, тем легче окупить свои вложения. «Ставьте ровно столько, сколько готовы проиграть, - говорит Кевин Смит, управляющий партнер Austin Wealth Management. И это должно быть само собой разумеющимся, но во избежание каких-либо неприятных разговоров в дальнейшем Смит также рекомендует обсудить с вашим супругом, сколько вы рискуете.
3. Поймите, что проигрывать Очень Вероятно
Многие инвесторы рассматривают выбор акций как нечто сродни игре в лотерею - если им повезет и они попадут в следующий Facebook или Netflix, отлично. Но на самом деле это должно быть весело. Если вы открываете счет без особых ожиданий, не ругайте себя, если дела пойдут плохо.
Потому что это очень вероятно. Исследование 2010 года, проведенное Брэдом Барбером из Калифорнийского университета в Дэвисе, показало, что с учетом транзакционных издержек только 1 процент (да, один процент) дневных трейдеров стабильно приносили значительную прибыль. «Наслаждайтесь победителями и не переживайте за проигравших», - говорит Смит.
4. Думайте о долгосрочной перспективе
В то время как более состоятельные инвесторы могут выбирать акции, не рискуя выйти на пенсию, Agte не стремится открывать краткосрочные позиции по отдельным акциям. Отчасти это связано с тем, что любая прибыль от акций, находящихся в собственности менее одного года, подлежит краткосрочному приросту капитала. Это означает, что вы будете платить свою предельную ставку подоходного налога с акций, которыми владеете всего несколько недель или месяцев.
Также глупо искать компании, которые сделают внезапный рост или падение, если вы продаете акции в короткую. «В краткосрочном периоде так много случайности», - говорит Агте. Он добавляет, что хранение акций в течение более длительного периода дает вам лучшее представление о том, как обстоят дела у компании по сравнению с ее аналогами и экономикой в целом.
5. Создайте систему и придерживайтесь ее
Если ваши цели немного выше, т. Е. Вы пытаетесь инвестировать как коммерческое предприятие и создать долгосрочное богатство, будьте готовы взять на себя обязательство. «Это займет много времени, поэтому подумайте, стоит ли вам потратить это время на свои самые ценные таланты в какой-то другой сфере», - говорит Смит.
Вам также понадобится план игры. В противном случае вы, скорее всего, эмоционально отреагируете на развитие рынка, что редко бывает хорошим. Смит приводит пример инвестора, который с самого начала устанавливает правило не распределять более 10 процентов своих общих активов на одну акцию. Если определенная компания подскочит в цене, он продаст часть акций и закрепит полученную прибыль, вместо того, чтобы держаться слишком долго.
6. Определите «успех»
Пытаясь определить, успешна ли их стратегия, Агте предупреждает, что вам действительно нужно учитывать альтернативные издержки. Дело не в том, выросла или снизилась стоимость вашего счета, а в том, было бы вам лучше купить более широкий фонд, такой как ETF Vanguard Total Stock Market. «Это больше, чем просто азартная игра с положительным математическим ожиданием», - говорит Агте.
7. Знайте, когда сократить свои потери
Финансовые рынки - забавные вещи. Тот же подход, который может быть успешным в течение периода, позже может привести к ужасным результатам - и наоборот. План выхода имеет решающее значение. «Заранее решите, как долго вы готовы работать хуже, прежде чем менять свою стратегию», - говорит Смит.
8. Будьте умны с вашими выигрышами.
Возможно, вам повезло, и открытия выписки со счета достаточно, чтобы вы широко улыбнулись. Избегайте соблазна купить спортивную машину или построить новый бассейн на заднем дворе. Налог на прирост капитала является реальным. И, кроме того, то, что вы заработали много денег, не означает, что вы должны тратить их на пустяки. Смит предлагает направить эти достижения на более ответственную и явно менее привлекательную стратегию, такую как индекс широкого рынка. «Вы не захотите этого делать, но все равно сделайте это», - говорит Смит.
9. Выберите компании, которые вам нравятся.
Инвестиционные фирмы нанимают экспертов для тщательного анализа огромного количества данных по компаниям и отрасли в надежде найти алмаз в необработанном виде. Это дает им явное преимущество перед домашним инвестором. «Вы не можете применять ту же стратегию, что и финансовый менеджер, имея часть их времени, и рассчитывать, что вы превзойдете их», - отмечает Агте.
Вместо того, чтобы пытаться обыграть профессионалов в их игре, Агте рекомендует полагаться на ваш личный опыт работы с данным брендом. Вам так нравится продукт или услуга, что они рассказывают об этом друзьям без вашего ведома? Видите ли вы, как тысячи или миллионы людей предпочитают тратить свои деньги на конкретный продукт или услугу? Скорее всего, вы не одиноки в этой точке зрения, поэтому у компании вполне может быть светлое будущее.
