In dieser Steuersaison gab es einige Änderungen. WWas muss ich über die neuen Steuerklassen wissen? Wie sehen sie aus und wie werden sie sich auf die Art und Weise auswirken, wie ich meine Steuern? — Xavier K., Burbank
Vor dem Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze (TCJA) hatten wir individuelle Einkommensteuersätze von 10, 15, 25, 28, 33, 35 und 39,6 Prozent, abhängig von Ihrem Einkommen. Es gibt noch sieben einkommensabhängige Stufen, aber alle bis auf zwei der anwendbaren Sätze wurden gesenkt.
Ab dem Steuerjahr 2018 betrachten wir die folgenden Grenzsätze:
Denken Sie daran, dass die Zinssenkung nur eine von mehreren Änderungen der Steuernummer in dieser Anmeldesaison. Berücksichtigt man andere Extras, wie einen höheren Standardabzug und eine Verdoppelung des Kinderbetreuungsguthabens, ist die Steuerpolitik Center schätzt, dass 80 Prozent der Amerikaner im Jahr 2018 eine geringere Steuerlast haben werden (im Vergleich zu nur fünf Prozent, die zahlen werden) mehr).
Das bedeutet jedoch nicht unbedingt, dass Sie eine größere Rückerstattung erhalten – etwas, das viele Leute auf die harte Tour herausfinden. Als die TCJA bestanden wurde, begannen die Arbeitgeber, weniger Geld von Ihrem Gehaltsscheck einzubehalten. Also in einer seltsamen Wendung der Logik,
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Laut einer Schätzung des Government Accountability Office werden in diesem Jahr 4,6 Millionen weniger Steuerzahler einen Rückerstattungsscheck erhalten. Und ungefähr 4,6 Millionen Menschen werden Uncle Sam schulden, als sie es letztes Jahr nicht getan haben. Stelle dir das vor.
Es ist Steuersaison und ich möchte kein Geld auf dem Tisch liegen lassen. Was sind einige der wichtigsten Abzüge, die ich bei der Einreichung meiner Rücksendung beachten muss? — Charles M., Chicago
Die Tatsache, dass dieses Jahr weniger Amerikaner eine Rückerstattung erhalten, ist umso mehr ein Grund, so viele Credits zu sammeln und Abzüge wie du kannst. Das Letzte, was Sie wollen, ist, Geld auf dem Tisch zu lassen.
Es gibt eine Vielzahl von Gutschriften und Abzügen in der labyrinthischen Steuerordnung, aber hier sind einige der häufigsten – und lukrativsten.
Steuererleichterungen für Kinder
Eltern werden die Kindersteuergutschrift nicht übersehen wollen, insbesondere nachdem sie sich mit der TCJA verdoppelt hat. Jetzt können berechtigte Mütter und Väter ein Guthaben von bis zu 2.000 USD pro Kind unter 17 Jahren beantragen.
Im Gegensatz zu Abzügen, die Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren, sind Gutschriften eine Dollar-für-Dollar-Reduzierung Ihrer Steuerlast. Also, ja, es macht eine große Delle.
Wenn Sie jemanden bezahlt haben, der Ihr Kind während Ihrer Arbeit aufpasst – und dazu gehört alles von Kindertagesstätte bis hin zu Babysitter- und Tagescamps — Sie können auch den Kinder- und Pflegekredit nutzen. Es ist bis zu 35 % Ihrer ersten 3.000 $ wert, wenn Sie qualifiziert sind Kosten für ein Kind oder $6.000 für zwei oder mehr Kinder.
Bildungsabzüge
Die 44 Millionen Amerikaner, die immer noch zahlen Studiendarlehen kann zumindest etwas Erleichterung von der IRS bekommen. Sie können bis zu 2.500 USD der Zinsen für diese Kredite von ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen, solange sie (oder ein Angehöriger) waren zum Zeitpunkt der Darlehensvergabe mindestens zur Hälfte in einem Studiengang eingeschrieben eingeleitet. Es ist auch ein sogenannter „oberhalb der Linie“-Abzug, sodass Sie ihn auch dann geltend machen können, wenn Sie ihn bei Ihrer Rücksendung nicht auflisten.
Wenn Sie vor kurzem wieder zur Schule gegangen sind oder zahlen für die Hochschulbildung eines Kindes, Sie sollten sich auch entweder den American Opportunity Tax Credit oder den Lifetime Learning Credit ansehen, die beide dazu beitragen, die Studien- und Gebührenkosten auszugleichen. Ersteres bietet eine Steuererleichterung von bis zu 2.500 USD pro Student, während die LLC einen Wert von bis zu 2.000 USD hat.
Immobilienkosten
Aufgrund des größeren Post-TCJA-Standardabzugs – 24.000 US-Dollar für gemeinsame Antragsteller und 12.000 US-Dollar für einzelne Antragsteller – wird es nicht so viele von uns geben, die Abzüge für das Steuerjahr 2018 aufschlüsseln.
Es gibt jedoch eine Gruppe, für die eine Aufschlüsselung möglicherweise immer noch von Vorteil ist: Hausbesitzer in teureren Immobilienmärkten. Wenn Sie an Orten wie San Francisco, New York oder Washington, DC leben, gelten die Abzüge für staatliche und lokale Steuern (einschließlich der Grundsteuern) und Hypothek Das Interesse kann ziemlich hoch sein.
Diese beiden Steuererleichterungen sind nicht mehr ganz so großzügig wie früher. Die TCJA begrenzt SALT-Abzüge ab 2018 auf 10.000 US-Dollar. Und jetzt können Sie nur noch die Zinsen für Hypothekenschulden von bis zu 750.000 US-Dollar abziehen, die zum Kauf oder zur Verbesserung Ihres Haupt- oder Zweitwohnsitzes verwendet wurden (früher waren es eine Million). Aber einige Steuerzahler werden diese und andere Abzüge addieren und finden, dass es immer noch sinnvoll ist, aufzuschlüsseln.
Arztrechnungen
Der IRS hat es in den Steuerjahren 2017 und 2018 etwas einfacher gemacht, medizinische Ausgaben zu erlassen. Sie dürfen Kosten abziehen, die 7,5 Prozent Ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) überschreiten, was großartig ist wenn Sie letztes Jahr extrem hohe Krankenhaus- oder Arztrechnungen (gibt es noch andere?) Ab 2019 beträgt der Schwellenwert wieder bis zu 10 Prozent des AGI. Auch hier müssen Sie Ihre Rücksendung auflisten, um den Abzug geltend zu machen.
Wohltätige Spenden
Eine der Eigenarten des TCJA ist, dass der höhere Standardabzug den Anreiz vieler Menschen verringert, sich für gute Zwecke einzusetzen. Aber wenn Sie zu den geschätzten 18 Millionen Amerikanern gehören, die diese Anmeldesaison noch auflisten werden, sollten Sie diese wohltätigen Spenden von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen streichen. Einige Leute entscheiden sich dafür, Geschenke im Wert von mehreren Jahren in einem Steuerjahr zu „bündeln“, damit sie über den Standardabzug hinausgehen können.
