La stagione delle tasse è qui. E se pensavi che cercare di capire il codice fiscale degli Stati Uniti non potesse diventare più bizantino, beh, ti sbagliavi. Perché ha. La pandemia sta provocando il caos nella preparazione delle tasse mentre l'IRS torna a classificare e chiarire le implicazioni delle misure di sgravio della pandemia. I 1,9 miliardi di dollari Piano di salvataggio americano aiuta, in quanto include un sollievo significativo volto ad alleviare il carico sui genitori. E l'IRS ha posticipato la scadenza del deposito al 17 maggio per dare a tutti un po' di tempo in più. Ma, ancora, deposito delle tasse potrebbe diventare un po' disordinato quest'anno, soprattutto per i genitori. Sia che tu ti occupi del compito da solo o che entri con un professionista delle tasse, ecco nove grandi cose da considerare prima di lanciarti nella tua preparazione fiscale per il 2020.
1. Guarda attentamente i tuoi guadagni del 2019 e del 2020 prima di affrettarti a presentare la domanda.
Potrebbe sembrare controintuitivo, ma in alcuni casi potrebbe avere senso richiedere un'estensione delle tasse del 2020. Ecco perché: l'American Rescue Plan utilizza la tua dichiarazione dei redditi 2019 o 2020 per determinare a quanti stimoli hai diritto. E se hai guadagnato più soldi nel 2020 rispetto al 2019, potresti essere escluso dal prossimo round di stimolo. Se sei single e guadagni meno di $ 75.000, riceverai $ 1.400 e se sei sposato e guadagni meno di $ 150.000 insieme, otterrai $ 2.800.
MA ecco il trucco: la graduale eliminazione di entrambi questi piani è di $ 80.000 / $ 160.000. Ciò significa che se hai guadagnato di meno nel 2019, ma di più nel 2020, non otterrai nulla. "Ciò non include solo quei pagamenti, ma include anche i pagamenti di stimolo di $ 1.400 per le persone a carico che aggiungi alle tue tasse ritorno: figli di età inferiore a 18 anni e persone a carico fino a 24 anni per i quali stai pagando più del cinquanta percento delle spese", afferma Jenkin. Quindi un aumento o una diminuzione relativamente piccola dei tuoi guadagni dal 2019 al 2020 potrebbe avere conseguenze significative.
2. Non dimenticare che la tua disoccupazione è tassabile.
"Il problema numero uno che ho riscontrato con i clienti per il 2020 è che non sapevano che ricevere l'indennità di disoccupazione è un evento tassabile", afferma Jonathan Medows, CPA di New York. Ricordati di richiedere la tua disoccupazione al momento della presentazione. Se non hai prelevato le tasse quando hai prelevato gli assegni di disoccupazione, potresti dover prepararti a pagare più di quanto pensassi.
3. Fai un contributo di beneficenza? Dovresti detrarlo.
Forse tu, come me, non sei stato economicamente devastato nei primi mesi di COVID, e sei stato spinto a contribuire a coloro che lo erano. Forse hai fatto una donazione a una banca del cibo locale, o stavi guardando il telethon di Together at Home ad aprile dove Taylor Swift e i Rolling Stones ti hanno ispirato a tirare fuori la tua carta di credito per inviare denaro al CHI. Grazie alla legge CARES, puoi detrarre tale spesa - o qualsiasi altra donazione di beneficenza - fino a $ 300 in totale, anche se fai parte di quasi il 90% dei filer che prendono una detrazione standard.
4. Hai avuto un bambino quest'anno? Assicurati che abbiano un numero di previdenza sociale.
Potrebbe sembrare ovvio, ma se hai avuto un figlio nel 2020, assicurati che abbia un numero di previdenza sociale in modo che tu possa rivendicarli come tuoi dipendenti e qualificarti per i benefici fiscali e i crediti che ti derivano modo. “La gente dimentica. Succede", dice Medows. Se il tuo bambino è nato in ospedale, probabilmente hai iniziato il processo lì; se hai partorito in casa, devi iniziare tu stesso la procedura presso un ufficio della previdenza sociale.
5. Se sei un lavoratore autonomo e ti sei ammalato a causa di COVID nel 2020, o ti sei preso cura di qualcuno che era malato di COVID, potresti avere diritto a un credito.
I genitori che lavorano per se stessi hanno avuto difficoltà nel 2020, ma alcuni potrebbero trovare sollievo con il modulo IRS 7202. Se ti sei ammalato di COVID e hai bisogno di una vacanza, o ti sei preso cura di un familiare o di un bambino che si è ammalato, puoi beneficiare di crediti d'imposta, fino a dieci giorni di lavoro, in base ai tuoi guadagni. In particolare, questo vale anche per coloro i cui fornitori di servizi di assistenza all'infanzia hanno chiuso a causa delle precauzioni COVID. (Siamo molti di noi.)
6. Se hai acquistato Bitcoin o altre criptovalute, devi confessare.
Proprio come un singolo Bitcoin sta superando la soglia di $ 50.000, l'IRS sta prendendo sul serio la criptovaluta. Al tuo ritorno del 2020 ti verrà chiesto di selezionare una casella per indicare se "in qualsiasi momento durante il 2020, hai venduto, ricevuto, inviato, scambiato o altrimenti acquisito interessi finanziari in qualsiasi valuta virtuale”. È interessante che non ti chiedano se hai venduto una valuta digitale e ne hai ricavato un profitto, il che sarebbe un evento tassabile che dovresti fornire scartoffie per. Ti stanno chiedendo se ne possiedi qualcuno, quindi anche se non ci sono stati eventi imponibili, stai ancora dicendo all'IRS che possiedi criptovalute. Questo, dice Jenkin, è un vero sottaceto. "Applicazioni di criptovaluta come Coinbase e Kraken non forniscono un 1099 all'IRS, quindi l'IRS non saprà se hai guadagnato o meno", afferma. “Penso che avrai le persone del deep web oscuro che non dicono nulla al governo. E avrai persone che sono sincere sul fatto che hanno un account - e poi l'IRS si chiederà perché non hanno ricevuto i soldi delle tasse".
7. Hai un figlio adulto in casa? Potrebbe essere necessario avere una conversazione imbarazzante.
L'American Rescue Plan apre fondi di stimolo a chiunque abbia persone a carico, il che significa che i bambini adulti (sotto i 24 anni) e gli studenti universitari che vivono a casa con i genitori ora qualificano il loro genitori per $ 1.400 in aiuti (se i loro guadagni sono inferiori agli importi specificati al punto 1). Ecco il trucco: tuo figlio di 20 anni con un paio di lavori part-time potrebbe pensare di essere idoneo per l'assegno lui stesso. “Sarà una vera conversazione. Il possesso è nove decimi della legge, sai? Se stai pagando la maggior parte delle loro spese e loro dipendono da te, non sono soldi loro, sono soldi tuoi o "nostri"", dice Jenkin.
8. Non dimenticare la tua fase di Robinhood.
Se sei uno dei 13 milioni di persone che hanno giocato in borsa tramite il Applicazione Robinhood nel 2020, potresti avere conseguenze fiscali, se hai vinto o perso. La società non sta inviando 1099: dovrai accedere al tuo account per scaricarli. Un giorno i trader lo sono rendicontazione dei rendiconti fiscali di Robinhood lunghi 374 pagine. Buona fortuna.
9. E non dimenticare i contributi coniugali.
Potresti già sapere che hai fino al 15 aprile per finanziare il tuo conto IRA per il 2020 e ottenere benefici fiscali per farlo. Ma potresti non sapere che puoi finanziare anche il tuo partner. "Se c'è un capofamiglia in una famiglia, quella persona può contribuire non solo alla propria IRA, ma anche a un'IRA per il coniuge", afferma Jeff Winn, Managing Partner presso Consulenza patrimoniale internazionale. “È molto comune che le persone dimentichino che un coniuge senza lavoro può ancora avere un'IRA a proprio nome, purché sia finanziata da un coniuge con un reddito ampio".
