A temporada de impostos está aqui. E se você pensou que tentar descobrir o código tributário dos Estados Unidos não poderia ser mais bizantino, bem, você se enganou. Porque tem. A pandemia está causando estragos na preparação de impostos à medida que o IRS volta a classificar e esclarecer as implicações das medidas de alívio da pandemia. Os $ 1,9 bilhão Plano de Resgate Americano ajuda, pois inclui um alívio significativo com o objetivo de aliviar o fardo dos pais. E o IRS estendeu o prazo de arquivamento para 17 de maio para dar a todos um tempo extra. Mas ainda, declaração de impostos pode ficar um pouco confuso este ano - especialmente para os pais. Quer você assuma a tarefa sozinho ou trabalhe com um fiscal profissional, aqui estão nove coisas importantes a se considerar antes de entrar em sua preparação para o imposto de 2020.
1. Observe atentamente seus ganhos de 2019 e 2020 antes de correr para o arquivo.
Isso pode parecer contra-intuitivo, mas, em alguns casos, pode fazer sentido solicitar uma extensão dos impostos de 2020. Eis o porquê: o American Rescue Plan usa sua declaração de imposto de renda de 2019 ou 2020 para determinar a quanto estímulo você é elegível. E se você ganhou mais dinheiro em 2020 do que em 2019, pode ser excluído da próxima rodada de estímulo. Se você for solteiro e ganhar menos de $ 75.000, receberá $ 1.400 - e se for casado e ganhar menos de $ 150.000 juntos, receberá $ 2.800.
MAS aqui está o problema - a eliminação de ambos os planos está em $ 80.000 / $ 160.000. Ou seja, se você ganhou menos do que isso em 2019, mas mais em 2020, não ganhará nada. “Isso não inclui apenas esses pagamentos, mas também inclui os pagamentos de estímulo de US $ 1.400 para os dependentes que você adiciona ao seu imposto retorno - crianças menores de 18 anos e dependentes de até 24 anos, pelos quais você está pagando mais de cinquenta por cento das despesas ”, diz Jenkin. Portanto, um aumento ou diminuição relativamente pequeno em seus ganhos de 2019 a 2020 pode ter consequências significativas.
2. Não se esqueça de que seu desemprego é tributável.
“O problema número um que vi surgindo com os clientes para 2020 é que eles não sabiam que receber o seguro-desemprego é um evento tributável”, diz o CPA de NYC Jonathan Medows. Lembre-se de reivindicar o seu seguro-desemprego ao fazer o pedido. Se você não teve seus impostos retirados ao sacar os cheques de desemprego, você pode precisar se preparar para dever mais do que você pensava.
3. Faça uma contribuição de caridade? Você deve deduzir.
Talvez você, como eu, não tenha ficado economicamente devastado nos primeiros meses do COVID e tenha se sentido motivado a contribuir com aqueles que foram. Talvez você tenha feito uma doação para um banco de alimentos local ou estivesse assistindo à maratona Juntos em Casa em abril onde Taylor Swift e os Rolling Stones o inspiraram a usar seu cartão de crédito para enviar dinheiro para o QUEM. Graças à lei CARES, você pode deduzir essa despesa - ou qualquer outra doação de caridade - até $ 300 no total, mesmo se você fizer parte dos quase 90 por cento dos arquivadores que fazem uma dedução padrão.
4. Você teve um bebê este ano? Certifique-se de que eles tenham um número de Seguro Social.
Isso pode parecer óbvio, mas se você teve um filho em 2020, certifique-se de que ele tenha um número de seguro social para que você possa reivindicá-los como seu dependente - e se qualificar para os benefícios fiscais e créditos provenientes de seu caminho. “As pessoas esquecem. Isso acontece ”, diz Medows. Se o seu bebê nasceu no hospital, provavelmente você iniciou o processo lá; se você fez parto em casa, precisa iniciar o processo sozinho em um escritório do Seguro Social.
5. Se você trabalha por conta própria e ficou doente devido ao COVID em 2020, ou cuidou de alguém que estava doente com o COVID, você pode se qualificar para um crédito.
Os pais que trabalham por conta própria tiveram dificuldades em 2020, mas alguns podem encontrar alívio com o formulário 7202 do IRS. Se você adoeceu da COVID e precisou tirar uma folga, ou cuidar de um membro da família ou criança que adoeceu, você pode se qualificar para créditos fiscais, no valor de até dez dias de trabalho, com base em seus rendimentos. Mais notavelmente, isso também se aplica àqueles cujos fornecedores de creche fecharam devido às precauções do COVID. (Isso é muitos de nós.)
6. Se você comprou Bitcoin - ou outra criptografia - você precisa confessar.
Assim como um único Bitcoin está ultrapassando a marca de US $ 50.000, o IRS está levando a criptomoeda a sério. Em seu retorno de 2020, você será solicitado a marcar uma caixa para saber se "em algum momento durante 2020, você vendeu, recebeu, enviou, trocou ou adquiriu qualquer interesse financeiro em qualquer moeda virtual." É interessante que eles não estejam perguntando se você vendeu alguma moeda digital e obteve lucro com ela - o que seria um evento tributável que você precisaria fornecer papelada para. Eles estão perguntando se você possui algum, então, mesmo que não haja nenhum evento tributável, você ainda está dizendo ao IRS que possui a criptografia. Isso, diz Jenkin, é um pepino em conserva. “Aplicativos de criptomoeda como Coinbase e Kraken não fornecem um 1099 para o IRS, então o IRS não saberá se você ganhou dinheiro ou não”, diz ele. “Eu acho que você vai ter pessoas da deep dark web que não dizem nada ao governo. E você vai ter pessoas que são verdadeiras que têm uma conta - e então o IRS vai se perguntar por que eles não receberam o dinheiro dos impostos. ”
7. Tem um filho adulto em casa? Talvez você precise ter uma conversa estranha.
O American Rescue Plan oferece estímulo financeiro a qualquer pessoa com dependentes - ou seja, filhos adultos (menores de 24 anos) e estudantes universitários que moram em casa com seus pais agora qualificam seus pais por US $ 1.400 em auxílio (se seus ganhos estiverem abaixo dos valores especificados no item 1). Aqui está o problema: seu filho de 20 anos com alguns empregos de meio período pode pensar que se qualifica para o cheque ele mesmo. “Vai ser uma conversa real. Posse é nove décimos da lei, sabe? Se você está pagando a maioria das despesas deles, e eles são seus dependentes, o dinheiro não é deles - é seu ou 'nosso' dinheiro ”, diz Jenkin.
8. Não se esqueça da sua fase Robinhood.
Se você é uma das 13 milhões de pessoas que jogaram no mercado de ações por meio do App Robinhood em 2020, você pode ter consequências fiscais, se você ganhou ou perdeu. A empresa não está enviando 1099s - você precisará fazer logon em sua conta para baixá-los. Alguns comerciantes do dia são relatórios de relatórios fiscais do Robinhood com 374 páginas. Boa sorte.
9. E não se esqueça das contribuições dos esposos.
Você já deve saber que tem até 15 de abril para financiar sua conta IRA para 2020 e obter quaisquer benefícios fiscais por fazê-lo. Mas você pode não saber que também pode financiar o de seu parceiro. “Se houver um ganha-pão em uma família, essa pessoa pode contribuir não apenas para seu próprio IRA, mas também para um IRA para o cônjuge”, diz Jeff Winn, sócio-gerente da Consultoria de Ativos Internacionais. “É muito comum as pessoas esquecerem que um cônjuge sem emprego ainda pode ter um IRA em seu próprio nome, desde que seja financiado por um cônjuge com ampla renda. ”
