為に インフレーション それは一時的なものであるはずでしたが、消費者物価の高騰はすぐにはなくなるとは思われません。 これは、今日の予算だけでなく、食料品を購入したり、ポンプでいっぱいになったりするたびに思い出されるだけでなく、より長期的なニーズのために取っておいたお金にも大きな影響を与える可能性があります。
1月の時点で、消費者物価指数は驚異的に上昇しました 年率7.5％、1982年以来最大の12か月のジャンプ。 追いつくことができる資産に投資していない場合は、事実上、現在、お金を失っています。
それはあなたの投資戦略の大規模な見直しの時が来たことを意味しますか？ おそらくそうではありません。 このような場合、特に若い投資家の場合は、長い目で見ることが重要です。 エレメンタルウェルスアドバイザー カリフォルニア州サンルイスオビスポにあります。 「私たちは通常、市場の短期的な変化に基づいてポートフォリオに最小限の変更を加えます」と彼は言います。
ただし、一部の投資は他の投資よりもインフレをうまく処理できます。現金はその1つではありません。 したがって、銀行口座に必要以上の金額がある場合は、ここでそれらをより有効に活用できる可能性があります。
1. 株式
株式は派手な投資を表していない可能性があります。 しかし、高インフレの時期には、このパンとバターの選択は、追いつくための最良のチャンスの1つです。 最近のクールオフにもかかわらず、 S＆P 500はまだ10％以上上昇しています 過去12か月間、まさに消費者物価が急騰したとき。
歴史がガイドであるならば、バリュー株（彼らのパフォーマンスが示唆するものより下で取引している会社）は良い実行の準備ができているかもしれません。 過去には、このセクターは、インフレが平均よりも高いレートで横ばいになっている期間に、より広い株式市場を上回っていました。 最近の分析 フィデリティによる。
過去数年間、成長株（市場よりも早く利益を伸ばすことが期待される株）が真のスターでした。 つまり、バリュー株は今のところ過小評価されている可能性があります。 フィデリティによると、現在、それらはすべての米国株の価値の18％しか占めていません。 ポートフォリオが成長企業に偏っている場合は、今がリバランスの良い時期かもしれません。
2. TIPSとI-Bonds
株式は長期的にインフレに対抗するのに役立つ傾向がありますが、短期的には変動する可能性もあります。 財務省インフレ保護証券（TIPS）は、より保守的な投資家にとって魅力的な国債です。
財務省から直接購入するか、証券会社を通じて購入できるTIPSは、年に2回、指定された利率で利息を支払います。 それらをユニークにしているのは、インフレが発生すると元本が増加し、投資のペースを維持できることです。 債券に大きく依存している年配の投資家の場合、ヘロン氏は、TIPSは 税金繰延勘定は、インフレが彼らを食いつぶさないようにするための良い方法です。 ポートフォリオ。
しかし、理解することが重要です これらの証券の仕組み. TIPSは通常、投資家がインフレを目前に控えている場合、プレミアム（額面以上）で販売されます。 言い換えれば、市場はこれらの主要な調整に頼っています。 したがって、インフレが予想よりも高い場合にのみ、通常、他の国債よりも優れたリターンを提供します、とツインシティーズを拠点とするマーク・ストルーサーズは言います ソナウェルス。
あなたが見たいと思うかもしれないもう一つの財務省の提供：シリーズI貯蓄債券。 それらはインフレ保護も提供しますが、TIPSとは非常に異なる動物です。 I-Bondsは、元本を調整するのではなく、固定の収益率を支払います プラス インフレに基づく追加料金。 そのインフレ率の調整は、CPIに基づいて年に2回行われます。
そして、物価指数が急上昇したときにプレミアムを支払う必要はありません。それらは標準価格で販売されます。 「I-Bondsを使用すると、実際には6か月ごとにインフレが回復します」とStruthers氏は言います。 現在、彼らは合計7.12％の利率を提供しています。これは、非常に安全な政府支援の債券では見逃せない支払いです。
それでも、I-Bondには制限があります。 一つには、彼らは短期的には収入を生み出す手段ではありません。 「利息は元本に追加され、債券が満期になるとあなたはそれを受け取ります」とヘロンは言います。
TIPSとは異なり、I-Bondsの流通市場はありません。 あなたはそれらを償還するために1年待たなければなりません 財務省から。 また、5年未満の保有期間の後にそうする場合は、3か月の利息のペナルティを支払う必要があります。
そのため、ヘロンはそれらを長期投資家にとってより良い選択肢と見なしています。 ただし、特定の年に購入できるのは10,000ドルに制限されていることに注意してください。 「あなたが大きなポートフォリオを持っているなら、これは小さなポートフォリオを持っている人ほど影響力がないかもしれません」と彼は言います。
3. 不動産
不動産の価値は前年比で2桁の割合で急上昇しているため、ポートフォリオの一部を不動産に保有することは、今のところ賢明な方法です。 確かに、投資家を所有することはそれを行う方法ですが、それはかなりの投資を必要とします。
多くの投資家にとってより達成可能な戦略：不動産投資信託（RETI）への購入。 REITは基本的に、アパートからオフィス、ヘルスケアまで、一連の物件を所有する会社です。 設備。
REITが不動産を所有している場合、REITは保有ポートフォリオから賃貸収入を収集します。 住宅ローンREITは、不動産を所有するのではなく資金を調達し、利息の支払いを集めることで収入を生み出します。 法律により、課税対象利益の少なくとも90％を配当の形で転嫁する必要があり、投資家の潜在的な収入源になります。
もちろん、不動産コストはインフレの主要な推進力の1つです。 そして、最近のように価格が急騰した場合、これらの企業は通常、家賃を上げて追いつくことができます。
ヘロンは、特に、手数料が比較的低く、セクター全体に分散しているため、ヴァンガード不動産インデックスファンドETF（NYSE：VNQ）が好きです。 将来の結果を予測することは不可能ですが、ファンドの ほぼ29％のリターン 確かに、過去12か月間は、非常に良い年でした。